منصة الكريبتو Uphold تواجه غرامة بـ 5 ملايين دولار من جهات تنظيمية في نيويورك

ستسلّم Uphold أكثر من 5 ملايين دولار للعملاء الذين ساعدت في تضليلهم — وهو مبلغ يزيد على خمسة أضعاف ما حققته الشركة فعليًا من الصفقة.

تسوية ذات أثر حقيقي

أعلن المدعي العام لنيويورك ليتيتيا جيمس عن التسوية هذا الأسبوع، مغلقًا بذلك الملف المتعلق بدور Uphold في الترويج لـ CredEarn، وهو منتج ادخار كريبتو تديره شركة Cred, LLC والرئيس التنفيذي لها دانيال شات.

من يناير 2019 حتى أكتوبر 2020، روّجت Uphold لـ CredEarn للمستخدمين عبر منصتها وتطبيقها للجوال، مقدّمةً إياه بوصفه مكانًا آمنًا لإيداع الأموال وتحقيق عوائد سنوية مجزية. غير أن ما لم يُخبَر به المستخدمون هو الطريقة الفعلية التي كانت تتولّد بها تلك العوائد.

كانت Cred تموّلها عبر قروض صغيرة لمحدودي الدخل من لاعبي ألعاب الفيديو في الصين — مقترضون لا يملكون سجلات ائتمانية ولا يستطيعون الوصول إلى البنوك التقليدية. ولم يرد هذا التفصيل قط في عرض Uphold للعملاء.

ادعاء التأمين الذي لم يكن حقيقيًا

لم يقتصر الترويج المضلّل على صياغة مبهمة. وفقًا لمكتب المدعي العام، أخبرت Uphold العملاءَ بأن Cred تمتلك تأمينًا شاملًا. كان ذلك الادعاء كاذبًا. لم يكن ثمة أي تأمين من هذا القبيل يحمي المستثمرين الأفراد من خسائر الكريبتو في الصناعة آنذاك. علاوة على ذلك، كانت Uphold تعمل دون الحصول على تسجيل وسيط أو وسيط تجار السلع المطلوب.

لحقت المخاطر بالجميع. بدأت Cred في تكبّد خسائر من ممارسات الإقراض لديها في مارس 2020. وبعد ثمانية أشهر، تقدّمت الشركة بطلب إفلاس. وأُدرج آلاف العملاء حول العالم في قائمة الخاسرين دون أي مقابل لودائعهم.

بموجب شروط التسوية، سيُدفع للمستخدمين المتضررين مباشرةً من صندوق الـ 5 ملايين دولار. كما أن Uphold مدينة لها بمبلغ 545,189 دولار من إجراءات الإفلاس الجارية لـ Cred — وأي أموال يتم استردادها من تلك الإجراءات ستُحوَّل أيضًا إلى المستثمرين المتضررين. ويمكن للعملاء توقّع إشعار بالبريد الإلكتروني عند وصول الأموال إلى حساباتهم.

"ينبغي أن يتمكن المستثمرون من الوثوق بالنصائح الصناعية التي يتلقّونها"، قالت جيمس في بيان، مضيفةً أن مكتبها سيواصل محاسبة المسيئين على تعريض الأوضاع المالية للعملاء للخطر.

الصورة المميزة من Finder، الرسم البياني من TradingView