تخبر ESMA شركات الكريبتو غير المرخصة بالإغلاق مع اقتراب الموعد النهائي لـ MiCA

ملخص

• أخبرت ESMA مزودي خدمات الأصول المشفرة غير المرخصين بالإغلاق التدريجي مع انتهاء فترة انتقال MiCA في 1 يوليو.
• يجب على شركات العملات المشفرة غير المرخصة التوقف فوراً عن استقبال عملاء جدد من الاتحاد الأوروبي.
• لا يجوز لمزودي خدمات الأصول المشفرة غير المرخصين سوى دعم عمليات الخروج والتحويلات وإغلاق المراكز.
• تظل واجبات مكافحة غسل الأموال وفحص العقوبات وحماية العملاء سارية خلال فترة الإغلاق التدريجي.
• حصلت Ripple على موافقة أولية من لوكسمبورغ على ترخيص CASP وفق إطار MiCA.

أخبرت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) مزودي خدمات الأصول المشفرة غير المرخصين بالبدء في إغلاق منظم تدريجي مع انتهاء الفترة الانتقالية لأسواق الأصول المشفرة (MiCA) في 1 يوليو.

يسري التحذير على شركات العملات المشفرة التي تواصل خدمة عملاء الاتحاد الأوروبي وفق الأنظمة الوطنية دون الحصول على ترخيص MiCA قبل الموعد النهائي. وقالت ESMA إن على هذه الشركات التوقف فوراً عن استقبال عملاء جدد من الاتحاد الأوروبي، وعن فتح حسابات جديدة، وإنهاء أي نشاط تسويقي أو ترويجي.

وأشار المنظم إلى أن مزودي خدمات الأصول المشفرة غير المرخصين، المعروفين بـ CASPs، يجب عليهم حماية مصالح العملاء أثناء الخروج من السوق. وتأتي هذه التوجيهات في وقت تستعد فيه الشركات المرخصة للعمل وفق قواعد الجواز الأوروبي لـ MiCA، التي تتيح لمزود مرخص في دولة عضو واحدة في الاتحاد الأوروبي تقديم خدماته في جميع أنحاء الكتلة.

ESMA تضع قواعد الإغلاق التدريجي لمزودي خدمات الأصول المشفرة غير المرخصين

قالت ESMA إن مزودي خدمات الأصول المشفرة غير المرخصين يجب أن يقتصروا على الإجراءات اللازمة لتمكين العملاء من الخروج بأمان. وقد تشمل هذه الإجراءات بيع الأصول المشفرة أو تحويلها وإعادة توزيع الأصول أو إغلاق المراكز المفتوحة.

لا يجوز مواصلة خدمات الحفظ والتخزين إلا للفترة اللازمة تماماً لإتمام الخروج المنظم. وأوضح المنظم أنه لا ينبغي للشركات استخدام ترتيبات الحفظ والتخزين وسيلةً للاستمرار في تقديم خدمات غير مرخصة بعد انتهاء الفترة الانتقالية.

يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة التواصل بوضوح وبصفة منتظمة مع عملاء التجزئة والمؤسسات على حدٍّ سواء بشأن خطط الإغلاق التدريجي. وقالت ESMA إن على العملاء الحصول على جداول زمنية للتصرف في مراكزهم أو تحويلها أو إعادة توزيعها أو إغلاقها، بما في ذلك المواعيد النهائية لأي مراكز متبقية قد يتم إغلاقها تلقائياً.

كما أشار المنظم إلى أن على الشركات توضيح متطلبات حماية العملاء والتدابير المتخذة لصون الأصول. وتضع هذه التوجيهات المسؤولية على عاتق الشركات غير المرخصة لتفادي أي خروج فوضوي قد يضر بالعملاء خلال فترة الانتقال.

واجبات مكافحة غسل الأموال وحماية العملاء تبقى سارية

قالت ESMA إن ترتيبات الإغلاق التدريجي يجب أن تمتثل للقواعد السلوكية ذات الصلة على المستوى الأوروبي والوطني، فضلاً عن التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويتعين على الشركات غير المرخصة الحفاظ على العناية الواجبة تجاه العملاء ورصد المعاملات وفحص العقوبات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة خلال عملية الخروج.

كما ذكّر المنظم الشركات بضرورة الاحتفاظ بالسجلات والامتثال لالتزامات تتبع تحويل الأموال والأصول المشفرة. وتسري هذه المتطلبات حتى عندما لا يُسمح للمزود بعد الآن بتقديم خدمات العملات المشفرة المعتادة لعملاء الاتحاد الأوروبي.

عند نقل العملاء إلى مزود معتمد وفق MiCA، يتعين على مزود خدمات الأصول المشفرة المستقبِل إتمام إجراءات الاستقبال المطلوبة. ويشمل ذلك العناية الواجبة تجاه العملاء وأي خطوات إضافية لمكافحة غسل الأموال أو قواعد التوافق المطلوبة وفق الإطار القانوني المعمول به.

حذّرت ESMA أيضاً الشركات المشفرة خارج الاتحاد الأوروبي من أنها لا تستطيع تقديم خدمات MiCA لعملاء الاتحاد الأوروبي أو التواصل معهم دون تفويض. ويسري هذا القيد على بيئات الأعمال بين الشركات أيضاً، مما يحدّ من قدرة المزودين في الخارج على خدمة الشركات الأوروبية دون ترخيص مناسب.

Ripple تتجه نحو الحصول على موافقة MiCA في لوكسمبورغ

يأتي إشعار ESMA في وقت تسعى فيه العديد من شركات العملات المشفرة للحصول على موافقات MiCA لمواصلة العمل في الاتحاد الأوروبي. وأفادت Ripple بأنها حصلت على موافقة أولية على ترخيص مزود خدمة الأصول المشفرة في لوكسمبورغ من Commission de Surveillance du Secteur Financier.

سيتيح ترخيص CASP الكامل في لوكسمبورغ لـ Ripple تقديم خدمات دفع العملات المستقرة للشركات الأوروبية والتوسع في وظائف العملات المشفرة الأشمل ضمن إطار MiCA. وستمنح الموافقة في دولة عضو واحدة في الاتحاد الأوروبي Ripple حقوق الجواز الأوروبي في جميع الدول الـ 27 الأعضاء في الاتحاد.

أوجد MiCA مساراً أوضح للترخيص للشركات التي تستوفي المعايير التنظيمية، في حين ضيّق الخيارات أمام الشركات التي تفوّت الموعد النهائي. ويمكن لمزودي خدمات الأصول المشفرة المرخصين مواصلة استقبال عملاء الاتحاد الأوروبي وخدمتهم، في حين يتعين على الشركات غير المرخصة التحول إلى نشاط الخروج فقط.

يمثّل الموعد النهائي في 1 يوليو نقطة تحول في سوق العملات المشفرة الأوروبية. وتوضح توجيهات ESMA أن على الشركات غير الحاصلة على ترخيص MiCA التوقف عن أنشطة النمو والتواصل بشأن خطط الخروج والحفاظ على ضوابط الامتثال سارية أثناء قيام العملاء بنقل أصولهم أو إغلاق مراكزهم.