الرئيس التنفيذي للبنك يصدر قروضاً احتيالية للأصدقاء والجيران، ويتلاعب بالسجلات لإخفاء المخطط عن مجلس إدارة البنك والحكومة الأمريكية: وزارة العدل

يواجه مسؤول تنفيذي في بنك أمريكي تهماً فيدرالية بالاحتيال بعد أن قام على ما يبدو بتوجيه مؤسسته نحو مخطط استمر لسنوات أثرى أصدقاءه وجيرانه والمقترضين المفضلين لديه مع إخفاء الحقيقة عن الجهات الرقابية ومجلس إدارته.

يقول المدعون إن داني سيبل، 54 عاماً، الرئيس والمدير التنفيذي السابق للبنك الوطني الأول في ليندساي، قد وجهت إليه هيئة محلفين كبرى في المنطقة الغربية من أوكلاهوما تهم التآمر لارتكاب احتيال مصرفي، والاحتيال المصرفي، وإدخال بيانات كاذبة في دفاتر وسجلات مؤسسة مالية، وعرقلة فحص مالي والفشل في تنفيذ ضمانات مكافحة غسل الأموال المطلوبة.

وفقاً لقرار الاتهام الصادر عن وزارة العدل، تسبب سيبل في إصدار البنك قروضاً لعملاء معينين، كان العديد منهم من معارفه الشخصية.

لم يتم سداد القروض أبداً.

ثم قام على ما يبدو بالتلاعب بسجلات البنك لجعل هذه القروض تبدو جيدة الأداء وصحية لكل من مجلس إدارة البنك ومكتب مراقب العملة (OCC)، وهو الجهة التنظيمية الفيدرالية المسؤولة عن الإشراف على البنوك الوطنية.

يقول المدعون إن سيبل قام بتعديل بيانات القروض وتزوير التقارير بشكل متكرر لإخفاء السحب على المكشوف المتزايد والقروض السيئة، بما في ذلك تقديم وثائق مزورة خلال تفتيش ميداني لمكتب مراقب العملة في صيف عام 2024.

كما يُتهم بالفشل في تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة حول سلوكه الخاص ونصح العملاء بهيكلة الودائع النقدية تحت عتبات الإبلاغ للتهرب من متطلبات مكافحة غسل الأموال المفروضة بموجب قانون سرية المصارف.

تم إغلاق البنك الوطني الأول في ليندساي من قبل الجهات التنظيمية في أكتوبر 2024 بعد أن استنزفت الممارسات الخادعة وغير السليمة رأس ماله، وتم تعيين حارس قضائي.

إذا أدين بجميع التهم، يواجه سيبل عقوبة تصل إلى 30 عاماً في السجن وغرامات تصل إلى مليون دولار، مما يعكس ملاحقة الحكومة الفيدرالية المتزايدة للجرائم المالية.

 

إخلاء المسؤولية: الآراء المعبر عنها في The Daily Hodl ليست نصائح استثمارية. يجب على المستثمرين إجراء العناية الواجبة قبل القيام بأي استثمارات عالية المخاطر في بيتكوين أو العملات المشفرة أو الأصول الرقمية. يرجى العلم أن تحويلاتك وتداولاتك تتم على مسؤوليتك الخاصة، وأن أي خسائر قد تتكبدها هي مسؤوليتك. لا توصي The Daily Hodl بشراء أو بيع أي عملات مشفرة أو أصول رقمية، كما أن The Daily Hodl ليست مستشاراً استثمارياً. يرجى ملاحظة أن The Daily Hodl تشارك في التسويق بالعمولة.

الصورة المولدة: Midjourney

المنشور الرئيس التنفيذي للبنك يصدر قروضاً احتيالية للأصدقاء والجيران، ويتلاعب بالسجلات لإخفاء المخطط عن مجلس إدارة البنك والحكومة الأمريكية: وزارة العدل ظهر لأول مرة على The Daily Hodl.