الهند تحظر منصات الكريبتو الخارجية مع تسارع إنفاذ مكافحة غسل الأموال

في تقريرها السنوي لعام 2024-2025، أكدت وحدة الاستخبارات المالية - الهند أن 49 بورصة للعملات المشفرة أصبحت الآن خاضعة لالتزامات مكافحة غسل الأموال في الهند. وينبع هذا المتطلب من قرار الحكومة في عام 2023 بتصنيف مقدمي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية بموجب قانون منع غسل الأموال، مما يضع منصات التشفير تحت نفس نظام الامتثال الذي تخضع له البنوك والمؤسسات المالية المنظمة الأخرى.

اعتبارًا من 5 يناير 2026، أفادت وحدة الاستخبارات المالية بأن 45 بورصة مقرها الهند قد أكملت التسجيل المحلي وخضعت للمراجعة التنظيمية. كما قامت أربع منصات أجنبية إضافية بالتسجيل، مما يسمح لها بالعمل بشكل قانوني مع استيفاء معايير إعداد التقارير الهندية. يُطلب الآن من جميع الكيانات المسجلة إجراء فحوصات هوية العملاء، ومراقبة المعاملات، وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطات الهندية.

مراقبة المعاملات تكشف الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة

تستند نتائج وحدة الاستخبارات المالية إلى حد كبير على تقارير المعاملات المشبوهة المقدمة من البورصات الممتثلة. وتقدم هذه التقارير، وفقًا للوكالة، نظرة تفصيلية حول كيفية استخدام العملات المشفرة داخل البلاد - بما في ذلك للأغراض غير المشروعة.

وبينما أقرت وحدة الاستخبارات المالية بأن الأصول الرقمية يمكن أن تدعم الابتكار والاستثمار والشمول المالي، حذرت من أن إساءة الاستخدام الحالية لا تزال كبيرة. ويسلط التقرير الضوء على عدة مجالات خطر متكررة، بما في ذلك المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، والاحتيال المنظم على نطاق واسع، وشبكات التحويل عبر الحدود غير المنظمة المشابهة لأنظمة صرف الأموال غير الرسمية، ومنصات محتوى البالغين غير القانونية.

في إحدى القضايا الموثقة، تتبع المحققون مدفوعات العملات المشفرة عبر محافظ متعددة إلى موقع ويب غير قانوني، مما يدل على أنه يمكن تتبع معاملات البلوكتشين بفعالية عندما تتبع البورصات قواعد المراقبة والإفصاح المناسبة. بموجب اللوائح الحالية، يجب على المنصات المسجلة التحقق من هويات المستخدمين، وتحديد الملكية المستفيدة للمحافظ، وتتبع التحويلات إلى المحافظ الخاصة، والإبلاغ الفوري عن السلوك المشبوه. كما أكدت وحدة الاستخبارات المالية أنه تم فرض عقوبات خلال السنة المالية الماضية على البورصات التي فشلت في تلبية معايير الامتثال.

تواجه البورصات الخارجية قيود الوصول

رسمت حملة الإنفاذ الهندية أيضًا خطًا واضحًا بين المنصات الخارجية الممتثلة وغير الممتثلة. فقد سجلت البورصات الدولية الكبرى مثل منصة بينانس وCoinbase وMudrex لدى وحدة الاستخبارات المالية ويُسمح لها بخدمة المستخدمين الهنود.

على النقيض من ذلك، حظرت وحدة الاستخبارات المالية الوصول إلى 25 بورصة أجنبية رفضت التسجيل أو تلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال. والمنصات بما في ذلك BitMEX وLBank وPhemex غير متاحة حاليًا للمستخدمين الهنود حتى يتم الوفاء بالتزامات الامتثال.

وقد وجهت هذه الإجراءات الكثير من نشاط التشفير بالتجزئة في الهند نحو مجموعة أصغر من البورصات المنظمة. يُطلب الآن من المنصات المعتمدة تعيين مدير محلي ومسؤول رئيسي مخصص مسؤول عن التواصل المباشر مع الوكالات الحكومية.

شددت السلطات الهندية على أن هدفها ليس القضاء على نشاط العملات المشفرة تمامًا، بل ضمان عمله ضمن إطار قانوني شفاف وخاضع للإشراف الوثيق. وخلصت وحدة الاستخبارات المالية إلى أن الأصول الرقمية ستظل مسموحة فقط بقدر ما تتعاون المنصات بنشاط مع المنظمين وتدعم معايير صارمة لمنع الجرائم المالية.

ظهر المنشور الهند تحظر بورصات العملات المشفرة الخارجية مع تسريع إنفاذ مكافحة غسل الأموال لأول مرة على Coindoo.