২০২৭ সাল থেকে EU ক্রিপ্টো KYC প্রয়োজনীয়তা কঠোর করবে এবং €১০,০০০ নগদ সীমা কার্যকর করবে

• ইইউ ২০২৭ সালের জুলাই থেকে €১০,০০০ নগদ লেনদেনের সীমা আরোপ করতে নতুন পদক্ষেপ বাস্তবায়ন করতে প্রস্তুত।
• সংশোধিত AML বিধিমালা ক্রিপ্টো সেবা প্রদানকারী, উচ্চমূল্যের পণ্য এবং ক্রাউডফান্ডিং সেবা, পাশাপাশি বিনিয়োগ অভিবাসন পরিকল্পনাকে অন্তর্ভুক্ত করবে।

ইউরোপীয় ইউনিয়ন ব্যাপকভিত্তিক AML নিয়ন্ত্রক পরিবর্তন চালু করতে প্রস্তুত, যা ঐতিহ্যবাহী অর্থায়ন এবং ক্রিপ্টো স্পেস উভয় ক্ষেত্রেই নিয়ন্ত্রক নিয়ন্ত্রণ জোরদার করবে। Regulation (EU) 2024/1624 ২০২৭ সালের জুলাইয়ে কার্যকর হবে এবং সমগ্র ইইউ জুড়ে €১০,০০০ নগদ লেনদেনের সীমা প্রতিষ্ঠা করবে।

ইউরোপের আইনপ্রণেতারা অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থা শক্তিশালী করতে এবং উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ খাতে স্বচ্ছতা বৃদ্ধি করতে আইন প্রণয়ন করেছেন। এই নির্দেশনা ইইউর মধ্যে একটি AML নিয়মপুস্তিকা প্রতিষ্ঠা করতে সাহায্য করে এবং জাতীয় পর্যায়ে সম্মতির প্রয়োজনীয়তায় বিচ্যুতি হ্রাস করে। নতুন আইন ব্যবসাপ্রতিষ্ঠানগুলোকে পণ্য ও সেবার জন্য €১০,০০০-এর বেশি নগদ অর্থ গ্রহণ করতে নিষেধ করে, তবে প্রয়োজনে সদস্য রাষ্ট্রগুলোকে নিম্নতর জাতীয় সীমা আরোপ করার অনুমতি দেয়।

তদুপরি, নতুন কাঠামো অর্থ পাচার বিরোধী দায়িত্বের পরিধি বিস্তার করে এমন কয়েকটি শিল্পকে অন্তর্ভুক্ত করেছে যেগুলো আর্থিক অপরাধের জন্য ঝুঁকিপূর্ণ বলে বিবেচিত। এর মধ্যে রয়েছে বিলাসবহুল পণ্যের খুচরা বিক্রেতা, পেশাদার ফুটবল ক্লাব, ক্রাউডফান্ডিং সেবা প্রদানকারী এবং আর্থিক অবদানের ভিত্তিতে নাগরিকত্ব বা বাসস্থান প্রদানকারী বিনিয়োগ অভিবাসন পরিকল্পনা।

ক্রিপ্টোকারেন্সি কোম্পানিগুলোর জন্য KYC ও সম্মতির নিয়ম আরও কঠোর হচ্ছে

নতুন বিধিমালা সমগ্র দেশ জুড়ে সক্রিয় ক্রিপ্টো সেবা প্রদানকারীদের সম্মতির বিষয়ে আরও কঠোর নিয়ম আরোপ করে। ক্রিপ্টো সেবা প্রদানকারীদের দ্বারা পরিচালিত কিছু বিচ্ছিন্ন লেনদেনে গ্রাহক যথাযথ পরিশ্রমী যাচাই প্রয়োগ করতে হবে। এছাড়াও, প্রদানকারীদের ব্যবহারকারী শনাক্তকরণের প্রক্রিয়া উন্নত করতে হবে। নিয়ন্ত্রকরা বেনামী ক্রিপ্টোকারেন্সি অ্যাকাউন্ট নিষিদ্ধ করেছেন এবং বেনামিত্ব-কেন্দ্রিক ক্রিপ্টো সেবায় অতিরিক্ত বিধিনিষেধ আরোপ করেছেন।

এই বিধিমালা উপকারী মালিকানার বিষয়ে প্রতিবেদন দাখিলকেও উন্নত করে। কোম্পানি ও ট্রাস্টের মতো সত্তাগুলোকে সঠিকভাবে মালিকানার তথ্য জমা দিতে হবে। কর্তৃপক্ষ স্বচ্ছতা বৃদ্ধি এবং আর্থিক অপরাধ তদন্ত সহায়তার লক্ষ্যে এই ব্যবস্থা চালু করেছে। কর্তৃপক্ষ উপকারী মালিকানার কেন্দ্রীভূত তথ্য সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলোর কাছে পাওয়া যাবে এবং অ্যাক্সেসযোগ্য থাকবে তা নিশ্চিত করবে।

বাজার বিশ্লেষকরা উল্লেখ করেছেন যে এই বিধিমালাগুলো ইউরোপীয় ইউনিয়নে সম্প্রতি AML সংক্রান্ত সবচেয়ে ব্যাপক পরিবর্তনগুলোর মধ্যে একটি। নিয়ন্ত্রিত সত্তাগুলোকে এই বিধিমালা কার্যকর হওয়ার আগে তাদের সম্মতি ব্যবস্থা সংশোধন করা নিশ্চিত করতে হবে। এই বিধিমালা বাস্তবায়নের সময়সীমা যত ঘনিয়ে আসছে, নিয়ন্ত্রকদের প্রত্যাশা যে এই কাঠামো সমস্ত সদস্য রাষ্ট্রে AML পরিবেশে সামঞ্জস্য আনবে।

বিশেষভাবে উল্লেখযোগ্য ক্রিপ্টো সংবাদ:

দক্ষিণ কোরিয়া নতুন কাঠামোর অধীনে আন্তঃসীমান্ত ক্রিপ্টো স্থানান্তর নিয়ন্ত্রণে পদক্ষেপ নিচ্ছে