Russland plant die Korrektur von zu Unrecht gesperrten Konten bei übermäßiger Durchsetzung von Kryptowährungsvorschriften

Russische Regulierungsbehörden starten einen "Rehabilitationsmechanismus" für Kryptowährungshändler, die aufgrund der Art ihrer Transaktionen fälschlicherweise für gewöhnliche Kriminelle gehalten wurden.

Die Behörden in Moskau haben versucht, weit verbreiteten Betrug mit neuen Maßnahmen einzudämmen, die auch Krypto-Nutzer betreffen. Das System benötigt zugegebenermaßen eine Feinabstimmung.

Russland beginnt, Bankkonten für den Kryptohandel zu entsperren

In enger Zusammenarbeit mit dem Innenministerium (MVD) hat die russische Zentralbank (CBR) begonnen, Verfahren zur Freigabe der Vermögenswerte von Personen umzusetzen, die mit Kryptowährungen handeln.

Reguläre Bankkunden haben sich beschwert, dass ihre Konten aufgrund des Verdachts auf betrügerische Operationen gesperrt werden, während die Überweisungen in Wirklichkeit einfach mit Krypto-Transaktionen zusammenhängen.

Die Währungsbehörde hat einen Mechanismus zur Rehabilitierung gesetzestreuer Bürger eingeführt, wie der Leiter der Abteilung für Informationssicherheit, Vadim Uvarov, auf der Konferenz "Antifraud Russia" bekannt gab.

Während der in dieser Woche abgehaltenen Veranstaltung erinnerte der Beamte daran, dass gemäß der aktuellen Gesetzgebung Personen, die fälschlicherweise in die spezielle Datenbank der Bank für Betrüger aufgenommen wurden, einen Antrag auf Entfernung stellen können.

Sie können dies entweder durch Kontaktaufnahme mit ihren Bankdienstleistern oder direkt mit der Bank of Russia tun, damit die Rechtmäßigkeit ihrer Aufnahme in die schwarze Liste und deren Begründung überprüft werden kann, wie die Wirtschaftszeitung Vedomosti in einem Bericht feststellte.

Der CBR-Vorstand enthüllte jedoch, dass viele dieser Anträge immer noch abgelehnt werden. Am Freitag wurde er von der Nachrichtenagentur Tass wie folgt zitiert:

Uvarov betonte, dass die meisten Menschen, die mit solchen Beschwerden an die Regulierungsbehörde herantreten, jung sind, im Alter von 15 bis 24 Jahren, da sie den Großteil der aufgeführten Namen ausmachen und oft Ziel polizeilicher Ermittlungen sind.

Dennoch war er zuversichtlich, dass der Rehabilitationsmechanismus bereits funktioniert, und forderte betroffene Bürger, die glauben, ohne ihre Zustimmung in verdächtige Aktivitäten verwickelt worden zu sein, auf, sich zur Klärung der Angelegenheit an das MVD zu wenden.

Bank of Russia plant, den Rehabilitationsprozess zu optimieren

Vadim Uvarov enthüllte auch, dass die Zentralbank beabsichtigt, den Rehabilitationsmechanismus zu "schärfen" und "die Datenbank ein wenig zu bereinigen", da die Finanzbehörde derzeit täglich bis zu 1.000 Beschwerden dieser Art erhält.

Vor einigen Wochen, Mitte November, gab CBR-Gouverneurin Elvira Nabiullina selbst zu, dass die Flut solcher Beschwerden darauf hindeutet, dass es bei der Bekämpfung von Betrügern zu Überschreitungen gekommen ist.

Sie räumte ein, dass die Zahl der Beschwerden über ungerechtfertigte Sperrungen von Bankkonten trotz eines Rückgangs der bei den Behörden eingegangenen Meldungen über Betrugsmaschen zugenommen hat, und äußerte die Hoffnung, dass das Problem schließlich gelöst wird.

Russland hat in diesem Jahr eine Reihe von Gesetzen verabschiedet, die angeblich darauf abzielen, Finanzströme aus Betrug, Betrügereien und Geldwäsche, auch durch Krypto, zu bekämpfen.

Im Rahmen dieser Bemühungen kündigte die Bank of Russia an, eine sogenannte "Antidrop"-Plattform zu starten. Im russischen Slang wird das Wort "Drop" oder "Dropper" verwendet, um jemanden zu bezeichnen, der von Kriminellen ausgenutzt wird, manchmal ohne es zu merken.

Gestohlene Gelder von betrogenen Opfern werden oft in Kryptowährung umgewandelt und zurück, wobei Bankkarten und Konten verwendet werden, die auf die Namen dieser "Geldesel" registriert sind. Russische Banken versuchen, diese Art von Transaktionen schnell zu erkennen und einzufrieren.

Mehrfache Überweisungen, auch zwischen Konten derselben Person, und in der Regel kleine Geldbeträge, werden von ihren automatisierten Systemen oft als verdächtig gekennzeichnet und die entsprechenden Konten werden gesperrt.

Kritiker haben davor gewarnt, dass diese und andere Maßnahmen, wie die Begrenzung von Bargeldabhebungen an Geldautomaten, nicht nur Betrüger treffen, sondern auch gewöhnliche Krypto-Händler, insbesondere diejenigen, die digitale Münzen auf Peer-to-Peer-Basis handeln.

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