Valon y Figure Amplían la Integración de Préstamos con IA y Blockchain

Valon Technologies y Figure Technology Solutions han ampliado su colaboración estratégica para aplicar tecnologías de inteligencia artificial y blockchain a las operaciones de préstamos hipotecarios. Las dos compañías han indicado que sus esfuerzos conjuntos se centran en ofrecer mejoras medibles en la originación de préstamos, el servicio y el rendimiento de la cartera, en lugar de promover narrativas tecnológicas especulativas. Al integrar sus respectivas plataformas, los socios buscan abordar ineficiencias de larga data que tradicionalmente han limitado la productividad y la transparencia en el sector crediticio.

En el centro de la colaboración está la plataforma de servicio de préstamos de Valon, que Figure ha adoptado para gestionar una creciente cartera de préstamos. El uso del sistema de Valon por parte de Figure refleja un cambio hacia una infraestructura de servicio modernizada diseñada para mejorar la participación del prestatario y la capacidad de respuesta operativa. Los datos de rendimiento iniciales sugieren que esta integración ya está produciendo resultados tangibles.

Mejora en el Servicio y la Gestión de Morosidad

Según los resultados de las pruebas A/B tempranas compartidas por las compañías, los préstamos asociados gestionados a través de la plataforma de Valon demostraron una mejora del 40% en la gestión de morosidad en comparación con los enfoques de servicio convencionales. Esta ganancia de rendimiento se ha atribuido a los flujos de trabajo basados en datos y los procesos automatizados de Valon, que están diseñados para agilizar las comunicaciones con los prestatarios y acelerar la resolución de problemas.

La plataforma de servicio aprovecha la automatización inteligente para anticipar las necesidades de los prestatarios y presentar información relevante de manera más eficiente. Como resultado, los equipos de servicio pueden responder más rápido y con mayor precisión, reduciendo la fricción durante las etapas críticas del ciclo de vida del préstamo. Las compañías han sugerido que estas mejoras contribuyen a una mayor confianza del prestatario y tasas de retención más altas con el tiempo.

Aumento de Originaciones Mediante la Integración de Blockchain

Mientras Figure ha adoptado la tecnología de servicio de Valon, Valon ha integrado simultáneamente las herramientas de originación basadas en blockchain de Figure y la infraestructura de mercados de capitales. Esta adopción recíproca ha tenido un impacto pronunciado en los volúmenes de originación. Las compañías informaron un aumento de 23.3 veces en las originaciones de préstamos entre el primer y cuarto trimestre de 2025 después de la integración.

Varias métricas operativas han sido identificadas como contribuyentes clave a este crecimiento. Estas incluyen un aumento de 1.5 veces en las tasas de recaptura para líneas de crédito sobre el valor de la vivienda, una duplicación de la eficiencia de financiamiento por oficial de préstamos, y un aumento de casi tres veces en las tasas de conversión de solicitudes de préstamos a préstamos financiados. En conjunto, estas mejoras indican que la pila tecnológica combinada está permitiendo una toma de decisiones más rápida y un uso más eficiente del capital humano.

Ecosistema Tecnológico de Extremo a Extremo

La integración de IA y blockchain ha creado un ecosistema unificado que abarca todo el ciclo de vida del préstamo, desde la originación hasta el servicio y la actividad de los mercados de capitales. Las Tecnologías de ledger distribuido de Figure se utilizan para respaldar transacciones seguras y transparentes, permitiendo una gestión eficiente de la cartera, protección y monetización. Las compañías también han señalado que los procesos habilitados por blockchain han reducido los costos de originación en varios miles de dólares por préstamo, con estos ahorros extendiéndose ahora a hipotecas de primer gravamen.

En el lado del servicio, el marco modular de IA de Valon permite experiencias personalizadas para los prestatarios a través de actualizaciones de estado más claras y resoluciones más rápidas. Este enfoque está destinado a reducir los cuellos de botella operativos mientras promueve decisiones basadas en datos en los equipos de servicio.

Implicaciones de la Industria e Impacto en el Mercado

Los observadores de la industria han descrito esta colaboración como una desviación significativa de los sistemas heredados que históricamente han ralentizado la innovación en los préstamos hipotecarios. Al combinar el mantenimiento inmutable de registros de blockchain para originaciones con análisis predictivos impulsado por IA para el servicio, Valon y Figure están demostrando cómo la infraestructura moderna puede apoyar soluciones de valor de vivienda más accesibles y eficientes.

Los prestatarios se benefician de un acceso más rápido a los fondos y una comunicación más clara, mientras que los prestamistas experimentan una productividad mejorada y una exposición al riesgo reducida. Las compañías creen que estas ventajas se extienden más allá de los préstamos individuales, apoyando el crecimiento escalable en el mercado crediticio más amplio, como se refleja en el rápido aumento de las originaciones.

Perspectiva para los Préstamos Impulsados por Tecnología

El liderazgo de ambas empresas ha expresado confianza en continuar esta trayectoria de crecimiento, señalando un futuro en el que las plataformas modulares y específicas redefinan cómo se entregan los servicios de préstamos. Las compañías han sugerido que, a medida que la infraestructura tradicional lucha por mantenerse al ritmo de las demandas del mercado, las asociaciones lideradas por tecnología como esta resaltan una evolución más amplia dentro de la industria.

En un entorno marcado por la incertidumbre económica, la adopción de IA y blockchain para mejoras prácticas y orientadas a resultados se está posicionando como una vía hacia un financiamiento de vivienda más inclusivo y eficiente, con beneficios compartidos entre prestamistas, prestatarios y el ecosistema financiero más amplio.

La publicación Valon and Figure Expand AI-Blockchain Lending Integration apareció primero en CoinTrust.