El Tesoro de EE. UU. presenta informe sobre criptomonedas de la Ley GENIUS al Congreso

El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha enviado un nuevo informe sobre criptomonedas al Congreso bajo la Ley GENIUS. El documento tiene aproximadamente 32 páginas. Se centra en formas de rastrear y detener actividades ilegales que utilizan activos digitales. Los funcionarios prepararon el informe como parte de una norma incluida en la ley aprobada en julio de 2025. 

Los legisladores pidieron al Tesoro que estudiara nuevas herramientas que puedan ayudar a combatir el crimen relacionado con las criptomonedas. Sin dejar de apoyar la innovación. Ahora el Congreso revisará los hallazgos. Decidirán si se necesitan nuevas reglas o acciones.

El informe examina herramientas para rastrear el crimen cripto

El informe explica cómo los gobiernos y las empresas pueden monitorear actividades sospechosas en redes blockchain. Debido a que las transacciones blockchain son públicas. Los expertos pueden analizarlas para encontrar patrones inusuales. El Tesoro de EE.UU. destacó varias tecnologías que ayudan con este trabajo. Estas incluyen software de análisis blockchain, inteligencia artificial y herramientas para compartir datos. 

Estos sistemas pueden rastrear cómo los activos digitales se mueven entre billeteras e intercambios. Si los investigadores ven comportamiento sospechoso. Pueden seguir el rastro de la transacción para identificar posible actividad criminal. Los funcionarios dicen que estas herramientas se están volviendo más importantes a medida que crece la industria cripto.

Mezcladores reconocidos por usos legales de privacidad

Un punto interesante del informe involucra mezcladores de criptomonedas. Estas herramientas mezclan transacciones juntas para que observadores externos no puedan rastrear fácilmente de dónde provienen los fondos. En el pasado, las autoridades estadounidenses vinculaban principalmente los mezcladores con actividades ilegales como el lavado de dinero. Pero el nuevo informe reconoce que los mezcladores también pueden tener usos legales. 

Por ejemplo, las personas pueden usarlos para proteger la privacidad personal, ocultar pagos comerciales sensibles o hacer donaciones anónimas. Simultáneamente, el Tesoro advirtió que los criminales aún pueden usar estas herramientas. Con esto, los reguladores quieren mejores formas de detectar transacciones sospechosas.

El Tesoro de EE.UU. sugiere nueva "Ley de Retención"

El informe también sugiere una posible nueva regla llamada "ley de retención". Esta idea permitiría a los intercambios de criptomonedas congelar temporalmente fondos sospechosos durante las investigaciones. El objetivo es evitar que fondos robados o ilegales se muevan rápidamente a través del sistema. Normalmente, congelar activos requiere aprobación legal de un tribunal. 

Sin embargo, la regla propuesta podría dar a los intercambios poder limitado para actuar más rápido. Cuando detecten actividad sospechosa. Los partidarios dicen que esto podría ayudar a prevenir fraudes y proteger a los usuarios. Pero algunos críticos temen que pueda dar a las empresas demasiado control sobre los fondos de los usuarios.

Los legisladores ahora revisan el informe

El Congreso ahora estudiará el informe y sus recomendaciones. Los legisladores pueden usar los hallazgos al redactar futuras regulaciones sobre criptomonedas. La Ley GENIUS en sí ya se enfoca fuertemente en las stablecoins. Incluyendo reglas para emisores y supervisión por parte de reguladores. 

A través del informe se muestra que los funcionarios estadounidenses están tratando de equilibrar dos objetivos. Quieren reducir el crimen cripto. Pero también quieren apoyar la nueva tecnología financiera. Por ahora, el informe marca otro paso en el esfuerzo del gobierno por comprender y regular la creciente industria de activos digitales.

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