ICAIE publica informe sobre cómo los criminales aceleran el comercio ilícito explotando esquemas emergentes de lavado de transacciones

El Lado Oscuro de las Economías Ilícitas: Los Activos Digitales y los Esquemas de "Valor" de Transacciones Están Siendo Aprovechados para Financiar un Ecosistema Global de Criminalidad

La Coalición Internacional Contra las Economías Ilícitas (ICAIE) publicó hoy su último informe de inteligencia estratégica sobre cómo los nuevos esquemas de lavado de dinero y financiamiento de amenazas – especialmente en el mundo digital – están ayudando a expandir la economía ilegal global. El nuevo informe de ICAIE se titula "Criminales Acelerando el Comercio Ilícito Global al Explotar Activos Digitales, Fraude Financiero Comercial y Otros Esquemas Emergentes de Lavado de Transacciones", coescrito por John A. Cassara y David M. Luna.

El Informe ICAIE de Primavera 2026 destaca el problema de que dentro de las economías ilícitas, los activos digitales y los esquemas de "valor" de transacciones están siendo aprovechados por actores maliciosos y redes criminales para financiar un ecosistema global de criminalidad y lavar ganancias sucias a través del sistema comercial internacional, mercados digitales, centros de comercio ilícito, zonas de libre comercio (FTZ) de riesgo y refugios financieros seguros.

A través de los panoramas de seguridad global actuales, está prosperando una red mundial de comercio, negocios y actividades ilícitas, con la venta y compra de bienes y servicios legales e ilícitos realizándose mediante pagos electrónicos y digitales a través de conexiones en línea, sistemas comerciales globales, mercados de comercio electrónico, aplicaciones, redes sociales y canales encriptados.

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David M. Luna, Director Ejecutivo de ICAIE, dijo que "esta nueva arquitectura del mercado global es explotada por criminales para mover fondos sucios en todos los rincones del mundo a través de tecnologías digitales, internet, teléfonos móviles e IA basada en datos, IoT y computación en la nube/cuántica."
El comercio globalizado y las disputas arancelarias también han creado nuevas oportunidades de arbitraje para criminales a través de mercados de bajos aranceles, puntos de transbordo, esquemas fraudulentos que hacen mal uso de las declaraciones de país de origen y lavado de dinero basado en comercio que usa criptomoneda para liquidación de pagos.

A medida que el comercio internacional y los negocios se digitalizan aún más, la evolución de los sistemas de pago actuales también ha alterado los panoramas de seguridad utilizados para detectar y combatir el lavado de dinero y el crimen financiero, especialmente cuando los mercados se desplazan hacia monedas digitales y una economía sin efectivo donde el "valor" se convierte en el método operativo de pago para transacciones.

Los criminales se han aprovechado de la globalización que explota el comercio digital para financiar un ecosistema internacional de criminalidad y comercio ilícito que está drenando billones de dólares de las economías legales.

El Fondo Monetario Internacional estima que el lavado de dinero internacional representa entre el 2-5% del PIB mundial (o hasta $6 billones basándose en la economía global – $117 billones en PIB – en 2025). Por supuesto, depende de lo que se incluya en el recuento. No conocemos los cálculos internos anticuados del FMI ni la metodología para derivar su estimación. Pero no parece, por ejemplo, que la evasión fiscal esté incluida en la estimación del FMI. Sin embargo, la evasión fiscal ahora es un delito predicado para el lavado de dinero en muchos países y jurisdicciones.

Como elabora este informe, nuevas formas de lavado de dinero están escalando rápidamente, como aquellas impulsadas por inteligencia artificial y criptomonedas. Entonces, la magnitud real del lavado de dinero podría ser mucho mayor que la estimación generalmente aceptada de $6 billones para 2026, y eso tiene efectos negativos en cascada e implicaciones críticas de política nacional e internacional.

La lucrativa economía ilícita global multimillonaria incluye una variedad de cibercrímenes así como el contrabando y tráfico de narcóticos, opioides, armas, humanos, medicinas falsas, bienes falsificados y pirateados; productos ilegales de tabaco y alcohol; madera, vida silvestre y peces cosechados ilegalmente; petróleo saqueado, diamantes, oro, recursos naturales y minerales críticos; y otros productos ilícitos y contrabando.

El lavado de transacciones aprovecha las fisuras y vulnerabilidades en el sistema financiero global y el mundo digital. En esta nueva realidad, las tendencias de finanzas ilícitas continúan evolucionando incluyendo en mercados digitales emergentes y sistemas bancarios clandestinos a través de pseudoanonimato, activos digitales y falta de regulación uniforme relacionada con cripto y monedas virtuales, Non-fungible tokens (NFT) y plataformas de juegos en línea y finanzas descentralizadas (DeFi)

ICAIE reúne diversos campeones a través de sectores y comunidades, incluyendo gobiernos y organizaciones prominentes del sector privado y la sociedad civil para movilizar energías para combatir amenazas ilícitas transfronterizas que ponen en peligro la seguridad nacional de EE. UU., las cadenas de suministro globales y la paz internacional.

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