پرداخت به ایران با کریپتو ممکن است تحریم‌های حمل و نقل را فعال کند: Chainalysis

شرکت تحلیل بلاک چین Chainalysis در تاریخ 1405/01/21 هشدار داد که شرکت‌های کشتیرانی که برای عبور از تنگه هرمز پرداخت‌های ارز دیجیتال به ایران انجام می‌دهند، می‌توانند با نقض جدی تحریم‌ها مواجه شوند و این موضوع فوریت جدیدی به ریسک‌های انطباق در بخش دریایی اضافه کرد.

این هشدار پس از گزارش فایننشال تایمز در تاریخ 1405/01/19 مطرح شد که سخنگوی اتحادیه صادرکنندگان نفت ایران را نقل کرده بود که به نفتکش‌ها گفته خواهد شد عوارض را با ارزهای دیجیتال، به‌ویژه ارز دیجیتال بیت کوین، پرداخت کنند. Chainalysis گفت که عوارض گزارش‌شده از حدود 1 دلار به ازای هر بشکه شروع می‌شود.

کیتلین مارتین، تحلیلگر ارشد Chainalysis، به Cointelegraph گفت که انجام چنین پرداخت‌هایی "می‌تواند ریسک نقض تحریم قابل‌توجهی داشته باشد، زیرا سپاه پاسداران انقلاب اسلامی توسط حوزه‌های قضایی متعدد تحریم شده است."

چرا شرکت‌های کشتیرانی با قرار گرفتن در معرض تحریم‌های بالاتر مواجه هستند

این ریسک تئوری نیست. در تاریخ 1404/06/26، وزارت خزانه‌داری ایالات متحده تحریم‌هایی علیه دو تبعه ایرانی اعلام کرد که خرید بیش از 100 میلیون دلار ارز دیجیتال را برای تامین مالی فروش نفت ایران هماهنگ کرده بودند. این مورد تمایل وزارت خزانه‌داری را برای ردیابی و مجازات تراکنش‌های مبتنی بر کریپتو مرتبط با بخش انرژی ایران نشان داد.

داده‌های Chainalysis بر مقیاس مشکل تأکید می‌کند. این شرکت گفت فعالیت درون زنجیره ای سپاه تقریباً 50٪ از کل اکوسیستم کریپتو ایران را در سه‌ماهه چهارم سال 2025 نشان می‌دهد و وجوه دریافتی توسط آدرس‌های مرتبط با سپاه از 3 میلیارد دلار در آن سال فراتر رفت. برای شرکت‌های کشتیرانی، این بدان معناست که هر پرداخت کریپتو که به طرف مقابل ایرانی هدایت می‌شود، احتمال بالایی برای رسیدن به نهادهای تحریم‌شده دارد.

چشم‌انداز انطباق از زمانی که تنظیم‌کننده‌ها شروع به سیگنال‌دهی نظارت گسترده‌تر بر بازارهای کریپتو کردند، بیشتر سخت شده است. شرکت‌هایی که به کانال‌های بانکی سنتی عادت دارند ممکن است دست کم بگیرند که چقدر سریع اجرای تحریم‌ها با ریل‌های پرداخت مبتنی بر بلاک چین سازگار شده است.

یادداشت ریاست‌جمهوری امنیت ملی کاخ سفید در تاریخ 1403/11/16، معروف به NSPM-2، به وزارت خزانه‌داری دستور داد تا یک کمپین تحریم فشار حداکثری علیه ایران را اجرا کند و به‌طور خاص به آژانس دستور داد راهنمای به‌روزشده‌ای برای اپراتورهای کشتیرانی، بیمه و بندر صادر کند. وزارت خزانه‌داری این موضع را با اقدامات اجرایی در ماه‌های ژوئیه و سپتامبر 2025 تقویت کرد.

قرار گرفتن در معرض قانونی به طرف مقابل و هدف تراکنش بستگی دارد، نه روش پرداخت. استفاده از ارز دیجیتال بیت کوین یا استیبل کوین‌ها به جای دلار، حمل‌کننده را از مسئولیت محافظت نمی‌کند. شرکت‌هایی که پرداخت‌ها را بدون غربالگری کافی از طرف‌های مقابل مرتبط با ایران یا سپاه پردازش می‌کنند، با همان مجازات‌هایی مواجه می‌شوند که از کانال‌های بانکی سنتی استفاده می‌کنند.

بر اساس گزارش‌های تأییدنشده، هیچ تأیید رسمی وجود ندارد که ایران قبلاً عوارض مبتنی بر کریپتو را از شرکت‌های کشتیرانی جریان اصلی دریافت کرده باشد. گزارش فعلی بر پیشنهاد و ریسک تحریم در صورت انجام چنین پرداخت‌هایی متمرکز است.

این موضوع برای تیم‌های انطباق کریپتو و دریایی چه معنایی دارد

برای ذینفعان مالی، حقوقی و انطباق در صنعت دریایی، هشدار Chainalysis نشان می‌دهد که پرداخت‌های کریپتو مرتبط با ایران باید به‌عنوان یک منطقه پرخطر که نیاز به سررسیدگی دقیق تقویت‌شده دارد، در نظر گرفته شود. شرکت‌های کشتیرانی معمولاً قبل از انجام چنین پرداختی به مجوز یا تأیید خاصی از وزارت خزانه‌داری ایالات متحده نیاز دارند.

ابزارهای غربالگری تراکنش اکنون باید جریان‌های ارز دیجیتال را در نظر بگیرند، نه فقط انتقال‌های سیمی سنتی. همان‌طور که نقش ارز دیجیتال بیت کوین در زیرساخت مالی جهانی رشد می‌کند، تیم‌های انطباقی که فاقد قابلیت‌های نظارت بر بلاک چین هستند با یک نقطه کور در حال گسترش مواجه هستند.

این وضعیت همچنین سؤالاتی را برای صنعت گسترده‌تر کریپتو مطرح می‌کند، جایی که انطباق با تحریم‌ها به یک چالش تنظیمی تعیین‌کننده تبدیل شده است. بیشتر پوشش رقبا بر جدید بودن عوارض ارز دیجیتال بیت کوین متمرکز شده است، اما داستان عمیق‌تر همگرایی زبان صریح بخش کشتیرانی NSPM-2 با توانایی اثبات‌شده وزارت خزانه‌داری برای ردیابی و مجازات تراکنش‌های کریپتو مرتبط با فروش نفت ایران است.

ارز دیجیتال بیت کوین در زمان انتشار خبر در قیمت 73,079 دلار معامله شد، با شاخص ترس و طمع در 16، که منعکس‌کننده ترس شدید در بازارهای کریپتو است زیرا ریسک‌های ژئوپلیتیک بر احساسات سنگینی می‌کند.

اپراتورهای دریایی، اجاره‌کنندگان و شرکای بانکی آن‌ها باید چارچوب‌های انطباق با تحریم‌های خود را اکنون، قبل از عملیاتی شدن هر مکانیسم عوارض، بررسی کنند. هشدار Chainalysis روشن می‌کند که کریپتو یک راه حل انطباقی ارائه نمی‌دهد؛ بلکه یک بردار جدید برای اجرا ارائه می‌دهد.

سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی است و مشاوره مالی یا سرمایه‌گذاری محسوب نمی‌شود. بازارهای ارز دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال ریسک قابل‌توجهی دارند. همیشه قبل از تصمیم‌گیری تحقیقات خود را انجام دهید.