Fireblocks راه‌اندازی Earn برای باز کردن بازده استیبل کوین

Fireblocks محصول جدیدی به نام Earn را معرفی کرده است که برای کمک به کاربران نهادی در تولید بازده از دارایی‌های استیبل کوین که در غیر این صورت بلااستفاده باقی می‌مانند، طراحی شده است. این ویژگی به شرکت‌ها اجازه می‌دهد موجودی استیبل کوین خود را مستقیماً از پلتفرم Fireblocks در پروتکل‌های وام‌دهی امور مالی غیر متمرکز مستقر کنند، و نیاز به انتقال دارایی‌ها خارج از محیط نگهداری موجود خود را از بین می‌برد.

این راه‌اندازی منعکس‌کننده نیاز روزافزون در میان بازیگران نهادی برای بهینه‌سازی کارایی سرمایه است. ناظران صنعت اشاره کرده‌اند که بخش قابل توجهی از ذخایر استیبل کوین که توسط خزانه‌داری‌های شرکتی، ارائه‌دهندگان پرداخت و صرافی‌ها نگهداری می‌شود، اغلب به دلیل تاخیرهای تسویه و محدودیت‌های عملیاتی بلااستفاده باقی می‌ماند. با معرفی Earn، Fireblocks قصد دارد این ناکارآمدی را برطرف کند و در عین حال کنترل‌های درجه سازمانی را حفظ نماید.

یکپارچگی با پروتکل‌های پیشرو امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای

محصول Earn با پلتفرم‌های برجسته وام‌دهی غیرمتمرکز مانند Aave و Morpho یکپارچه می‌شود. از طریق این یکپارچگی‌ها، مشتریان نهادی می‌توانند استیبل کوین‌ها را به بازارهای وام‌دهی عرضه کنند و بازده متغیری که توسط وام‌گیرندگانی که دارایی های وثیقه بیش از حد ارائه می‌دهند، تولید می‌شود را کسب کنند.

این مکانیزم از پویایی‌های متعارف بازار پول پیروی می‌کند، جایی که نرخ بهره بر اساس شرایط عرضه و تقاضا تنظیم می‌شود. تحلیلگران اشاره کرده‌اند که این رویکرد مهندسی مالی پیچیده را معرفی نمی‌کند، بلکه اصول وام‌دهی سنتی را با زیرساخت مبتنی بر بلاک چین تطبیق می‌دهد.

یکی از جنبه‌های کلیدی این پیشنهاد در توانایی Fireblocks برای قرار دادن چارچوب حاکمیتی خود بر عملیات امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای نهفته است. این پلتفرم گردش‌های کاری تأیید، کنترل‌های سیاست و ابزارهای نظارت بر تراکنش‌هایی را که کاربران نهادی از قبل به آن‌ها تکیه می‌کنند، ترکیب می‌کند. این امر تضمین می‌کند که تیم‌های خزانه‌داری می‌توانند با پروتکل‌های غیرمتمرکز درگیر شوند بدون اینکه فرآیندهای انطباق و عملیاتی موجود خود را مختل کنند.

مدیریت ریسک درجه نهادی

برای یکپارچگی خود با Morpho، Fireblocks با Sentora شریک شده است که یک خزانه سفارشی شده برای استفاده نهادی ارائه می‌دهد. این خزانه از استیبل کوین‌هایی مانند دلار دیجیتال PayPal پشتیبانی می‌کند و وجوه را در برابر طیف وسیعی از انواع وثیقه، از جمله دارایی‌های مرتبط با بیت کوین، توکن‌های کریپتو استیک نقدشونده و مشتقات استیبل کوین تولیدکننده بازده، تخصیص می‌دهد.

Sentora مسئول ارزیابی کیفیت وثیقه و مدیریت ریسک‌های مرتبط است و به شرکت‌کنندگان نهادی اجازه می‌دهد با یک لایه نظارت اضافی به فرصت‌های امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای دسترسی پیدا کنند. شرکت‌کنندگان بازار پیشنهاد کرده‌اند که چنین رویکردهای ساختاریافته برای پر کردن شکاف بین الزامات امور مالی سنتی و سیستم‌های غیرمتمرکز ضروری هستند.

اهمیت روزافزون استیبل کوین‌ها

معرفی Earn در زمانی صورت می‌گیرد که استیبل کوین‌ها نقش مرکزی فزاینده‌ای در فعالیت مالی جهانی ایفا می‌کنند. داده‌های صنعت نشان می‌دهد که استیبل کوین‌ها در سال‌های اخیر ده‌ها تریلیون دلار تراکنش درون زنجیره ای را تسهیل کرده‌اند و برای دوره‌های متوالی از حجم ترکیبی شبکه‌های پرداخت سنتی مانند ویزا و مسترکارت پیشی گرفته‌اند.

پیش‌بینی‌های گروه سیتی نشان می‌دهد که بازار استیبل کوین می‌تواند تا پایان این دهه به طور قابل توجهی گسترش یابد و به طور بالقوه از حجم تراکنش‌های عظیم سالانه پشتیبانی کند. با وجود این رشد، بسیاری از دارندگان نهادی به دلیل موانع عملیاتی و انطباق به جای محدودیت‌های فناوری قادر به دسترسی به فرصت‌های بازده نبوده‌اند.

تکمیل پشته امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای نهادی

Fireblocks به تدریج یک زیرساخت جامع برای پشتیبانی از عملیات دارایی دیجیتال نهادی ایجاد کرده است. خرید TRES Finance توسط این شرکت و همکاری آن با گروه Thales به تقویت قابلیت‌های مدیریت خزانه‌داری و امنیت آن کمک کرده است.

با افزودن Earn، Fireblocks پلتفرم خود را برای شامل شدن تولید بازده گسترش می‌دهد و کسب خدمات نگهداری و عملیاتی خود را تکمیل می‌کند. انتظار می‌رود این محصول به شرکت‌های فین‌تک و ارائه‌دهندگان پرداخت که از راه‌حل‌های کیف پول تعبیه‌شده استفاده می‌کنند نیز سود برساند و آن‌ها را قادر سازد ویژگی‌های تولیدکننده بازده را به مشتریان خود ارائه دهند بدون اینکه به طور مستقل زیرساخت امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای را توسعه دهند.

دسترسی اولیه و مفاهیم آینده

Earn در حال حاضر در دسترسی اولیه برای مشتریان موجود Fireblocks در حال عرضه است. شرکت اشاره کرده است که بازده بسته به شرایط بازار و پویایی پروتکل متفاوت خواهد بود، در حالی که ریسک‌هایی مانند آسیب‌پذیری‌های قرارداد هوشمند، محدودیت‌های نقدینگی و نوسانات بازار را نیز تصدیق می‌کند.

Fireblocks روشن کرده است که پس از استقرار دارایی‌ها در پروتکل‌های امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای، نگهداری آن‌ها را حفظ نمی‌کند و عملیات اساسی آن پلتفرم‌ها را کنترل نمی‌کند. با این وجود، معرفی Earn به عنوان یک گام مهم به سوی یکپارچه‌سازی قابلیت‌های امور مالی غیرمتمرکز در گردش‌های کاری نهادی دیده می‌شود.

با ادامه رشد پذیرش نهادی دارایی‌های دیجیتال، انتظار می‌رود راه‌حل‌هایی که انطباق، امنیت و تولید بازده را ترکیب می‌کنند، نقش حیاتی در شکل‌دهی مرحله بعدی نوآوری مالی ایفا کنند.

پست Fireblocks راه‌اندازی Earn را برای باز کردن بازده استیبل کوین اولین بار در CoinTrust منتشر شد.