حل سرعت ریسک در پرداخت‌ها

در رویداد Money20/20 Asia، بحث پیرامون سرعت نوآوری مالی اغلب تحت‌الشعاع یک واقعیت حیاتی قرار می‌گرفت: همان‌طور که پرداخت‌ها سریع‌تر می‌شوند، ریسک نیز سریع‌تر حرکت می‌کند. ادی لو، که مسئولیت Eastnets در منطقه آسیا-اقیانوسیه را بر عهده دارد، به این بحث پیوست تا توضیح دهد که این متخصص ۴۰ ساله در حوزه انطباق و پرداخت در حال حاضر از حدود ۸۰۰ بانک پشتیبانی می‌کند. لو به عنوان متخصص در مدیریت تقلب، KYC و غربالگری تحریم‌ها، در تقاطع رشد سریع منطقه‌ای و الزامات امنیتی روزافزون پیچیده قرار دارد.

با تلاش بانک‌های آسیایی برای نوآوری با سرعت فزاینده، گذار به ریل‌های پرداخت سریع‌تر، موانع عملیاتی قابل‌توجهی ایجاد کرده است. لو تأکید کرد که با افزایش حجم معاملات، بانک‌ها با سطح فزاینده‌ای از ریسک عملیاتی روبرو می‌شوند. این امر اغلب منجر به حجم بالایی از مثبت‌های کاذب می‌شود که می‌تواند گلوگاه عظیمی برای مؤسساتی ایجاد کند که سعی دارند در عین رعایت فشارهای نظارتی سختگیرانه در حوزه‌های قضایی مختلف، کارایی خود را حفظ کنند. در هر تراکنش برون‌مرزی، بانک‌ها باید در میان تحریم‌ها و الزامات نظارتی متغیری که مدیریت دستی آن‌ها دشوار است، مسیر خود را بیابند.

برای مقابله با این چالش‌ها، لو از یک مدل انطباق یکپارچه حمایت می‌کند. این رویکرد شامل تعبیه مستقیم راهکارهای انطباق و نظارتی در درون سیستم‌های هماهنگ‌سازی پرداخت است. لو با بهره‌گیری از تحلیل داده مبتنی بر هوش مصنوعی توضیح داد که چگونه بانک‌ها می‌توانند حجم زیادی از داده‌ها را بهتر پردازش کنند تا مثبت‌های کاذب را به‌صورت پیشگیرانه کاهش دهند و غربالگری تراکنش‌ها را در زمان واقعی خودکار سازند. این استراتژی برای ارائه انطباق از پیش طراحی شده است و به بانک‌ها کمک می‌کند تأییدیه‌های نظارتی را به‌درستی کسب کنند و در عین حال کارایی عملیاتی کلی را به‌طور قابل‌توجهی بهبود بخشند.

نکات کلیدی از ادی لو:

• پارادوکس نوآوری: لو توضیح می‌دهد که چرا حرکت به سمت پرداخت‌های سریع‌تر در منطقه APAC، بانک‌ها را ملزم می‌سازد که در رویکرد خود به ریسک، حتی سریع‌تر نوآوری کنند.

• سیستم‌های انطباق تعبیه‌شده: مزیت استراتژیک یکپارچه‌سازی غربالگری تحریم‌ها و تراکنش‌ها مستقیماً در قلب سیستم‌های پرداخت برای بهبود کارایی.

• مقابله با موج داده: چگونگی استفاده از هوش مصنوعی و تحلیل داده برای کمک به بانک‌ها در مدیریت مجموعه داده‌های عظیم و کاهش چشمگیر نرخ مثبت‌های کاذب.

• هدایت در پیچیدگی‌های منطقه‌ای: پرداختن به فشارهای نظارتی خاص و ریسک‌های برون‌مرزی که بانک‌های آسیایی در بازار جهانی امروز با آن‌ها روبرو هستند

این مطلب برای اولین بار در FF News | Fintech Finance منتشر شد.