Le PDG d'une banque émet des prêts frauduleux à des amis et voisins, manipulant les registres pour dissimuler le stratagème au conseil d'administration de la banque et au gouvernement américain : DOJ

Un dirigeant de banque américaine fait face à des accusations fédérales de fraude après avoir prétendument dirigé son institution dans un stratagème de plusieurs années qui a enrichi des amis, des voisins et des emprunteurs favorisés tout en dissimulant la vérité aux régulateurs et à son propre conseil d'administration.

Les procureurs affirment que Danny Seibel, 54 ans, ancien président et directeur général de la First National Bank of Lindsay, a été inculpé par un grand jury dans le district ouest de l'Oklahoma pour complot de fraude bancaire, fraude bancaire, falsification d'écritures dans les livres et registres d'une institution financière, obstruction à un examen financier et non-mise en œuvre des mesures de protection contre le blanchiment d'argent requises.

Selon l'acte d'accusation du Département de la Justice, Seibel a amené la banque à accorder des prêts à certains clients, dont beaucoup étaient des connaissances personnelles.

Les prêts n'ont jamais été remboursés.

Il aurait ensuite manipulé les registres bancaires pour faire apparaître ces prêts comme performants et sains tant au conseil d'administration de la banque qu'à l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), le régulateur fédéral responsable de la supervision des banques nationales.

Les procureurs affirment que Seibel a modifié à plusieurs reprises les données de prêt et falsifié des rapports pour dissimuler l'accumulation de découverts et de mauvais prêts, notamment en fournissant de faux documents lors d'une inspection sur site de l'OCC à l'été 2024.

Il est également accusé de ne pas avoir déposé de rapports d'activités suspectes sur sa propre conduite et d'avoir conseillé aux clients de structurer les dépôts en espèces en dessous des seuils de déclaration pour échapper aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent imposées par la loi sur le secret bancaire.

La First National Bank of Lindsay a été fermée par les régulateurs en octobre 2024 après que des pratiques trompeuses et malsaines ont épuisé son capital, et un administrateur judiciaire a été nommé.

S'il est reconnu coupable de tous les chefs d'accusation, Seibel risque jusqu'à 30 ans de prison et des amendes pouvant atteindre 1 million de dollars, reflétant la poursuite de plus en plus agressive des crimes financiers par le gouvernement fédéral.

 

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