Les États-Unis infligent une amende de 4 millions de dollars à Paxful pour des fonds liés au trafic et à la fraude

Dans le cadre d'une action d'application très médiatisée, Paxful, la plateforme d'échange de cryptomonnaies peer-to-peer, a été condamnée à payer 4 millions de dollars après avoir admis avoir sciemment tiré profit de criminels qui utilisaient sa plateforme en raison de contrôles anti-blanchiment d'argent laxistes. Le ministère de la Justice a précisé que Paxful avait plaidé coupable en décembre d'avoir conspiré pour promouvoir la prostitution illégale et transmis sciemment des fonds issus de la criminalité, en violation des exigences fédérales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Le gouvernement a également détaillé qu'entre janvier 2017 et septembre 2019, Paxful a facilité plus de 26 millions de transactions d'une valeur de près de 3 milliards de dollars, générant environ 29,7 millions de dollars de revenus tout en fermant les yeux sur les activités illicites. L'affaire se concentre sur la façon dont une plateforme s'est présentée comme une plateforme d'échange souple et nécessitant peu d'informations tout en négligeant les garanties essentielles. Le dossier du ministère de la Justice souligne que le modèle commercial de Paxful dépendait de l'attraction d'utilisateurs criminels en minimisant les obligations de conformité.

Le ministère de la Justice a souligné que Paxful avait accepté que la pénalité criminelle appropriée serait de 112,5 millions de dollars, mais les procureurs ont déterminé que l'entreprise ne pouvait pas payer plus de 4 millions de dollars. L'accord reflète une campagne plus large des autorités fédérales visant à freiner les plateformes de cryptomonnaies qui ne parviennent pas à mettre en œuvre ou à appliquer des mesures anti-blanchiment d'argent, en particulier lorsqu'elles facilitent des activités illégales telles que la fraude, l'extorsion, la prostitution et le trafic. Le ministère a déclaré que Paxful a tiré profit du transfert d'argent pour des criminels qu'elle a attirés avec la promesse d'une conformité minimale, une dynamique que les procureurs ont décrite comme corrosive pour la finance légitime et pour les utilisateurs recherchant des services légaux.

L'affaire remonte à la période de croissance ambitieuse de Paxful de 2017 à 2019, lorsque la plateforme aurait géré des dizaines de millions de transactions et généré des revenus substantiels malgré les avertissements des enquêteurs concernant les lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Les procureurs ont soutenu que le message marketing de Paxful, qui mettait l'accent sur l'absence d'informations client requises, associé à des politiques dont elle savait qu'elles n'étaient pas mises en œuvre ou appliquées, a créé un environnement permissif pour les acteurs illicites. Les partisans de l'affaire affirment que cette approche a permis aux acteurs criminels de transférer des fonds via Paxful plus facilement que par les canaux réglementés.

La description par le ministère de la Justice de l'éthique opérationnelle de Paxful est complétée par un lien intersectoriel notable : la plateforme de cryptomonnaies avait des liens avec Backpage et un site similaire au cours d'une période allant de 2015 à 2022, une relation dont le gouvernement dit qu'elle a contribué aux bénéfices de Paxful, estimés à environ 2,7 millions de dollars. Alors que la plateforme de Backpage a été fermée en raison d'activités illégales, l'alliance de Paxful est citée comme un exemple concret de la façon dont les réseaux illicites ont exploité les rails crypto pour monétiser les actes répréhensibles. Le ministère a noté que les fondateurs de Paxful se sont publiquement vantés de l'« Effet Backpage », présentant la collaboration comme un catalyseur de croissance, une affirmation que le gouvernement a utilisée pour illustrer une stratégie délibérée visant à faciliter les transactions criminelles.

L'affaire met également en lumière la sortie éventuelle de Paxful du marché. La plateforme a arrêté ses opérations en novembre, et son annonce de fermeture d'octobre - archivée par la suite - a dépeint la décision comme une réponse à « l'impact durable des fautes historiques commises par les anciens cofondateurs Ray Youssef et Artur Schaback avant 2023, combinées à des coûts opérationnels insoutenables liés aux efforts de remédiation de la conformité. » Youssef a publiquement contesté le moment de la fermeture, suggérant que l'entreprise aurait dû fermer lorsqu'il a quitté la société. Pendant ce temps, Schaback, l'ancien directeur technique de Paxful, a plaidé coupable en juillet 2024 d'avoir conspiré pour ne pas maintenir un programme anti-blanchiment d'argent efficace et attend sa condamnation, un juge californien ayant déplacé son audience de janvier à mai pour tenir compte de la coopération continue avec les autorités. Le récit du ministère de la Justice indique clairement qu'un règlement de comptes plus large - au-delà de la direction de Paxful - s'étend aux utilisateurs de l'entreprise, aux employés et à l'écosystème crypto plus large.

Alors que les autorités poursuivaient l'affaire, les responsables ont souligné que l'affaire Paxful n'est pas un incident isolé mais fait partie d'un effort plus large visant à renforcer les attentes réglementaires sur les marchés de cryptomonnaies. Le ministère a souligné la nécessité de vérifications robustes de connaissance du client, de programmes de conformité anti-blanchiment d'argent complets et de surveillance proactive des activités suspectes pour dissuader les utilisations illicites des actifs virtuels. Les implications s'étendent à d'autres plateformes opérant dans le même espace, signalant que les modèles permissifs et à faible surveillance attireront un examen intensifié de la part des forces de l'ordre fédérales et des régulateurs.

Points clés à retenir

• Paxful a reçu une pénalité criminelle de 4 millions de dollars après avoir plaidé coupable de conspiration liée à des activités illégales et à des violations anti-blanchiment d'argent, les procureurs notant une pénalité maximale potentielle de 112,5 millions de dollars.
• De 2017 à 2019, Paxful a facilité plus de 26 millions de transactions d'une valeur de près de 3 milliards de dollars et a accumulé environ 29,7 millions de dollars de revenus, selon les documents du ministère de la Justice.
• Le ministère de la Justice caractérise Paxful comme tirant profit de l'aide aux criminels en minimisant les contrôles anti-blanchiment d'argent et en ne se conformant pas aux lois applicables en matière de blanchiment d'argent.
• Les procureurs ont lié Paxful à des flux de revenus illicites via des partenariats avec Backpage et des plateformes similaires, décrivant des bénéfices d'environ 2,7 millions de dollars liés à ces connexions.
• L'entreprise a arrêté ses opérations en novembre, citant les fautes historiques commises par les anciens cofondateurs et les coûts de remédiation de la conformité, avec des actions juridiques en cours concernant l'affaire Schaback et l'enquête plus large.
• L'affaire illustre comment les agences d'application intensifient l'examen des marchés de cryptomonnaies qui permettent une diligence raisonnable laxiste et une activité à haut risque, renforçant les attentes pour les programmes anti-blanchiment d'argent dans tout le secteur.

Sentiment : Marché baissier unilatéral

Contexte du marché : L'action de Paxful s'aligne sur un resserrement plus large des normes crypto-lutte contre le blanchiment d'argent alors que les régulateurs cherchent à normaliser les attentes de conformité sur les plateformes peer-to-peer, les plateformes d'échange et d'autres services d'actifs virtuels, influençant la liquidité, le sentiment de risque et le tempo d'application dans l'ensemble du secteur.

Pourquoi c'est important

L'accord du ministère de la Justice avec Paxful souligne un moment charnière pour le paysage des plateformes crypto. Pour les utilisateurs, cela signale que les fournisseurs doivent démontrer une diligence vérifiable dans leurs programmes anti-blanchiment d'argent ou faire face à des pénalités tangibles et à des dommages à leur réputation. Pour les opérateurs, l'affaire renforce la nécessité d'aligner la conception de la plateforme, l'intégration des utilisateurs et la surveillance des transactions sur les exigences légales établies plutôt que de s'appuyer sur des récits marketing sur l'anonymat ou les informations minimales. Le développement importe également pour les constructeurs et les décideurs politiques. Il met en évidence les coûts des contrôles laxistes et le potentiel d'activité illicite pour saper la confiance dans les écosystèmes de finance décentralisée, incitant les entreprises crypto à investir davantage dans la technologie de conformité, la surveillance des risques en temps réel et des cadres de gouvernance robustes.

Du point de vue d'un investisseur, des actions d'application comme celle-ci peuvent influencer la tarification du risque et les cycles de financement des plateformes crypto, en particulier celles ayant des bases d'utilisateurs internationales ou des rails de paiement complexes. Le récit de Paxful - centré sur les déclarations publiques des fondateurs, les lacunes politiques internes et la remédiation tardive - sert de mise en garde sur la fragilité des modèles commerciaux qui reposent sur des postures de conformité permissives. Dans un marché où les utilisateurs exigent de plus en plus de transparence et d'alignement réglementaire, l'affaire souligne pourquoi des programmes anti-blanchiment d'argent crédibles ne sont pas simplement une case à cocher légale mais un moteur essentiel de la fiabilité de la plateforme et de la viabilité à long terme.

Ce qu'il faut surveiller ensuite

• Le calendrier de la condamnation de Schaback reste fluide, avec une audience en mai continuant de se dérouler alors que les procureurs intègrent la coopération continue dans la recommandation du gouvernement.
• Toute action ou divulgation supplémentaire liée à l'ancienne direction de Paxful pourrait émerger dans le cadre d'enquêtes et de règlements connexes.
• Les régulateurs peuvent intensifier l'examen d'autres plateformes d'échange P2P et de marchés non-dépositaires pour évaluer les contrôles anti-blanchiment d'argent, les capacités de surveillance et la préparation à l'application.
• Les réactions du marché plus large pourraient refléter un changement de sentiment de risque alors que les plateformes ajustent les investissements de conformité et les normes de gouvernance en réponse à des affaires d'application très médiatisées.

Sources et vérification

• Communiqué de presse du ministère de la Justice des États-Unis : Plateforme de négociation d'actifs virtuels condamnée pour violation de la Travel Act et d'autres crimes fédéraux (lien fourni dans le dossier du ministère de la Justice).
• Publication officielle X/Twitter de la Division criminelle du ministère de la Justice confirmant les détails de l'affaire et le statut de la condamnation.
• Annonce de fermeture de Paxful (archivée) : Annonce de fermeture de Paxful, notant les fautes et les coûts de remédiation.
• Déclarations et couverture concernant la réponse de Ray Youssef à la fermeture de Paxful et le plaidoyer de culpabilité d'Artur Schaback.
• Reportages connexes sur l'« Effet Backpage » allégué de Paxful et les collaborations historiques de la plateforme citées par les procureurs.

Ce que l'histoire change

L'affaire Paxful illustre comment les actions d'application liées aux contrôles anti-blanchiment d'argent peuvent remodeler les opérations et la viabilité des plateformes crypto qui reposent sur une croissance rapide et une conformité minimale. En liant des pénalités importantes à des fautes prouvées et en soulignant les liens explicites avec des activités illicites, les autorités envoient un signal clair : des programmes anti-blanchiment d'argent robustes et transparents sont fondamentaux, pas optionnels. À mesure que le secteur évolue, les plateformes devront peut-être réévaluer leurs pratiques d'intégration, de filtrage des transactions et de gouvernance pour résister à un examen réglementaire accru et pour restaurer ou préserver la confiance des utilisateurs dans un paysage qui continue d'équilibrer innovation et redevabilité.

Cet article a été publié à l'origine sous le titre Les États-Unis infligent une amende de 4 millions de dollars à Paxful pour des fonds liés au trafic et à la fraude sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les actualités Bitcoin et les mises à jour blockchain.