FCA Inggris Gerebek Tempat Perdagangan Kripto P2P Ilegal yang Dicurigai

Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris melakukan operasi terkoordinasi pertamanya untuk mengganggu perdagangan cryptocurrency peer-to-peer ilegal pada 22 April, menargetkan delapan tempat di seluruh London dalam penggerebekan bersama dengan HM Revenue & Customs dan South West Regional Organised Crime Unit.

FCA, HMRC, dan SWROCU menargetkan 8 tempat yang diduga memfasilitasi perdagangan kripto peer-to-peer ilegal dan mengeluarkan surat perintah penghentian kegiatan di setiap lokasi. Operasi ini dilakukan berdasarkan Peraturan Pencucian Uang, Pendanaan Terorisme dan Transfer Dana (Informasi tentang Pembayar) 2017.

Skala penegakan hukum FCA

8

Regulator mengonfirmasi bahwa saat ini tidak ada pedagang atau platform kripto peer-to-peer yang terdaftar di FCA yang beroperasi di Inggris, artinya setiap tempat kripto P2P di negara ini beroperasi tanpa izin regulasi.

Lanskap hukum Inggris saat ini

0

FCA menggambarkan tindakan ini sebagai operasi pertamanya yang secara khusus menargetkan perdagangan kripto P2P ilegal, menandai eskalasi dari upaya penegakan hukum sebelumnya, yang mencakup penangkapan terkait bisnis aset kripto ilegal yang dicurigai.

Mengapa tempat kripto P2P menghadapi penegakan hukum FCA

Panduan FCA secara eksplisit mengklasifikasikan penyedia peer-to-peer sebagai penyedia pertukaran aset kripto berdasarkan Regulasi 14A dari peraturan pencucian uang. Setiap perusahaan yang menyediakan layanan aset kripto dalam cakupan di Inggris harus mendaftar ke FCA sebelum beroperasi.

Tempat perdagangan kripto P2P memfasilitasi pertukaran langsung antara pembeli dan penjual, seringkali dengan pemeriksaan identitas dan kontrol pemantauan transaksi yang lebih sedikit dibandingkan bursa terpusat yang diatur. Hal ini menciptakan celah dalam kepatuhan anti pencucian uang dan kenali pelanggan Anda yang dianggap regulator sebagai saluran berisiko tinggi untuk keuangan gelap.

Data pendaftaran FCA menggarisbawahi betapa sempitnya bidang operasi legal. Sejak Januari 2020, regulator telah menerima 393 aplikasi pendaftaran aset kripto tetapi hanya menyetujui 63, tingkat penerimaan sekitar 17%. Tingkat penolakan yang tinggi mencerminkan standar kepatuhan ketat FCA dan kesediaannya untuk menolak pendaftaran perusahaan yang tidak memenuhi syarat.

Perbedaan ini penting karena penggerebekan menargetkan tempat fisik, bukan platform online. Tempat P2P fisik, yang kadang-kadang beroperasi sebagai toko penukaran informal, dapat memproses transaksi tunai ke kripto dengan dokumentasi minimal, yang merupakan jenis kegiatan yang dirancang oleh peraturan pencucian uang 2017 untuk dibawa ke bawah pengawasan.

Apa yang ditandakan penggerebekan bagi pedagang dan operator kripto Inggris

Bagi operator tempat, konsekuensi langsungnya jelas: surat perintah penghentian kegiatan memiliki kekuatan hukum, dan operasi yang berlanjut setelah menerimanya dapat berujung pada penuntutan pidana. Keputusan FCA untuk melakukan penggerebekan fisik daripada mengeluarkan peringatan tertulis dari jarak jauh menandakan postur penegakan hukum yang lebih agresif.

Imogen Makin, seorang penasihat hukum yang dikutip dalam liputan Reuters tentang penggerebekan tersebut, mengatakan operasi ini mencerminkan FCA bertindak sesuai prioritas penegakan hukum yang telah dinyatakannya.

Bagi pedagang ritel yang telah menggunakan tempat P2P informal, risikonya meluas melampaui tempat itu sendiri. Transaksi yang dilakukan melalui operator yang tidak terdaftar mungkin tidak memiliki dokumentasi yang diperlukan untuk memenuhi kewajiban pelaporan pajak kepada HMRC, yang berpartisipasi langsung dalam penggerebekan.

Bisnis kripto yang sah yang melayani pengguna Inggris juga menghadapi tekanan tidak langsung. Seiring FCA memperketat penegakan hukum terhadap operator yang tidak terdaftar, perusahaan yang terdaftar mungkin menghadapi pengawasan yang meningkat atas kontrol kepatuhan mereka sendiri, khususnya seputar proses orientasi dan pemantauan transaksi untuk pelanggan yang sebelumnya menggunakan saluran P2P.

Efek riak kepatuhan di seluruh industri kripto Inggris

Sifat terkoordinasi dari operasi ini, yang melibatkan tiga lembaga terpisah di delapan lokasi, menunjukkan bahwa ini bukan tindakan sekali saja melainkan bagian dari strategi penegakan hukum yang lebih luas. Penggunaan frasa "operasi pertama" oleh FCA mengimplikasikan bahwa tindakan lebih lanjut sedang direncanakan.

Bagi perusahaan kripto yang mempertimbangkan masuk ke pasar Inggris, tindakan penegakan hukum ini memperkuat posisi FCA bahwa pendaftaran tidak dapat dinegosiasikan. Dengan hanya 63 pendaftaran yang disetujui dari 393 aplikasi, hambatan untuk operasi legal tetap tinggi, dan konsekuensi beroperasi tanpa izin kini mencakup tindakan penegakan hukum fisik.

Pasar kripto Inggris yang lebih luas sedang menavigasi lingkungan regulasi yang semakin ketat ini di tengah sentimen global yang berhati-hati. Bitcoin diperdagangkan di $78.867 pada saat penggerebekan, dan Indeks Ketakutan & Keserakahan kripto berada di angka 32, mencerminkan pasar yang sudah dalam keadaan tidak menentu.

Penggerebekan ini juga terjadi saat Inggris mengeksplorasi regulasi kripto yang lebih luas di luar aturan anti pencucian uang. Kripto sebagian besar masih tidak diatur di Inggris di luar aturan AML dan promosi keuangan, tetapi tindakan penegakan hukum fisik seperti penggerebekan minggu ini menunjukkan bahwa kekuasaan yang ada sedang digunakan secara lebih agresif dalam kerangka terbatas tersebut.

FAQ tentang penggerebekan FCA Inggris terhadap tempat kripto P2P yang dicurigai

Apakah perdagangan kripto P2P ilegal di Inggris?

Perdagangan kripto P2P tidak secara inheren ilegal, tetapi penyedia yang memfasilitasinya harus mendaftar ke FCA berdasarkan Regulasi 14A dari peraturan pencucian uang. Beroperasi tanpa pendaftaran adalah pelanggaran. FCA telah mengonfirmasi bahwa nol pedagang atau platform kripto P2P yang saat ini terdaftar di Inggris.

Apa yang tepat ditargetkan FCA?

FCA menargetkan tempat fisik yang diduga beroperasi sebagai tempat perdagangan kripto peer-to-peer ilegal tanpa pendaftaran yang diperlukan. Surat perintah penghentian kegiatan dikeluarkan di semua delapan lokasi.

Bisakah tindakan penegakan hukum lebih lanjut menyusul?

FCA menggambarkan ini sebagai operasi "pertama" melawan perdagangan kripto P2P ilegal, dan pengamat hukum mengharapkan penggerebekan serupa akan terus berlanjut. Keterlibatan HMRC dan SWROCU menunjukkan adanya jalur penegakan hukum multi-lembaga yang siap.

Apa yang harus diperhatikan pengguna dan bisnis kripto Inggris berikutnya?

Operator harus memverifikasi status pendaftaran mereka dan kepatuhan terhadap persyaratan FCA. Pedagang yang telah menggunakan tempat P2P yang tidak terdaftar harus meninjau dokumentasi pajak mereka dan mempertimbangkan apakah catatan transaksi mereka memenuhi standar pelaporan HMRC.

Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan bukan merupakan saran keuangan atau investasi. Pasar cryptocurrency dan aset digital membawa risiko yang signifikan. Selalu lakukan penelitian Anda sendiri sebelum mengambil keputusan.