Memecahkan Kecepatan Risiko dalam Pembayaran

Dalam acara Money20/20 Asia, percakapan seputar kecepatan inovasi keuangan sering kali dibayangi oleh realitas kritis: semakin cepat pembayaran bergerak, semakin cepat pula risiko bergerak. Eddie Low, yang mengelola Eastnets di kawasan Asia-Pasifik, bergabung dalam diskusi untuk menjelaskan bagaimana spesialis kepatuhan dan pembayaran berusia 40 tahun ini saat ini mendukung sekitar 800 bank. Sebagai spesialis dalam manajemen penipuan, KYC, dan penyaringan sanksi, Low berada di persimpangan pertumbuhan regional yang pesat dan persyaratan keamanan yang semakin kompleks.

Seiring bank-bank Asia berupaya berinovasi dengan kecepatan yang semakin tinggi, peralihan menuju jalur pembayaran yang lebih cepat telah menimbulkan hambatan operasional yang signifikan. Low menyoroti bahwa seiring meningkatnya volume transaksi, bank-bank menghadapi tingkat risiko operasional yang semakin besar. Hal ini sering mengakibatkan volume false positive yang tinggi, yang dapat menciptakan hambatan besar bagi lembaga yang berusaha menjaga efisiensi sambil memenuhi tekanan regulasi yang ketat di berbagai yurisdiksi. Dalam setiap transaksi lintas batas, bank harus menavigasi lanskap sanksi dan tuntutan regulasi yang beragam, yang sulit dikelola secara manual.

Untuk mengatasi tantangan ini, Low mengadvokasi model kepatuhan terpadu. Hal ini melibatkan penyematan solusi kepatuhan dan regulasi langsung ke dalam sistem orkestrasi pembayaran. Dengan memanfaatkan analitik data berbasis AI, Low menjelaskan bagaimana bank dapat memproses sejumlah besar data dengan lebih baik untuk secara proaktif mengurangi false positive dan mengotomatiskan penyaringan transaksi secara real-time. Strategi ini dirancang untuk menyediakan kepatuhan di awal, membantu bank mendapatkan persetujuan regulasi dengan benar sekaligus meningkatkan efisiensi operasional secara keseluruhan secara signifikan.

Sorotan Utama dari Eddie Low:

• Paradoks Inovasi: Low menjelaskan mengapa peralihan menuju pembayaran yang lebih cepat di kawasan APAC mengharuskan bank untuk berinovasi lebih cepat lagi dalam pendekatan mereka terhadap risiko.

• Sistem Kepatuhan Tertanam: Keunggulan strategis dari mengintegrasikan penyaringan sanksi dan transaksi langsung ke inti sistem pembayaran untuk meningkatkan efisiensi.

• Mengatasi Lonjakan Data: Bagaimana AI dan analitik data dimanfaatkan untuk membantu bank mengelola kumpulan data yang sangat besar dan mengurangi tingkat false positive secara drastis.

• Menavigasi Kompleksitas Regional: Mengatasi tekanan regulasi dan risiko lintas batas yang dihadapi bank-bank Asia di pasar global saat ini

Artikel Solving the Velocity of Risk in Payments pertama kali muncul di FF News | Fintech Finance.