UE akan Memperketat Persyaratan KYC Kripto dan Memberlakukan Batas Uang Tunai €10.000 Mulai 2027

• UE akan menerapkan langkah-langkah baru yang menetapkan batas transaksi tunai €10.000 mulai Juli 2027.
• Regulasi AML yang direvisi akan mencakup penyedia layanan kripto, barang bernilai tinggi, dan layanan crowdfunding, serta skema migrasi investasi.

Uni Eropa akan meluncurkan perubahan regulasi AML yang luas untuk meningkatkan kontrol regulasi di sektor keuangan tradisional maupun di ruang kripto. Regulasi (EU) 2024/1624 akan berlaku pada Juli 2027 dan menetapkan batas transaksi tunai €10.000 di seluruh UE.

Para legislator Eropa menyusun undang-undang untuk memperkuat langkah-langkah anti pencucian uang dan meningkatkan transparansi di sektor berisiko tinggi. Direktif ini membantu menetapkan buku aturan AML di dalam UE sekaligus meminimalkan perbedaan persyaratan kepatuhan di tingkat nasional. Undang-undang baru melarang bisnis menerima pembayaran tunai di atas €10.000 untuk barang dan jasa, sambil mengizinkan negara anggota untuk menetapkan batas nasional yang lebih rendah jika diperlukan.

Selain itu, kerangka baru ini memperluas cakupan kewajiban anti pencucian uang untuk mencakup beberapa industri yang dianggap rentan terhadap kejahatan keuangan. Industri tersebut meliputi pengecer barang mewah, klub sepak bola profesional, penyedia layanan crowdfunding, dan skema migrasi investasi yang memberikan kewarganegaraan atau tempat tinggal berdasarkan kontribusi moneter.

Aturan KYC dan Kepatuhan untuk Perusahaan Kripto Semakin Ketat

Regulasi baru ini memberlakukan aturan yang lebih ketat mengenai kepatuhan penyedia layanan kripto yang aktif di seluruh negeri. Transaksi insidental tertentu yang dilakukan oleh penyedia layanan kripto harus menerapkan uji tuntas pelanggan. Selain itu, para penyedia juga harus meningkatkan prosedur identifikasi pengguna. Regulator melarang akun mata uang kripto anonim dan memberikan batasan tambahan pada layanan kripto yang berfokus pada anonimitas.

Regulasi ini juga meningkatkan pelaporan masalah kepemilikan manfaat. Entitas seperti perusahaan dan perwalian perlu menyerahkan detail kepemilikan secara akurat. Otoritas memperkenalkan langkah ini untuk meningkatkan transparansi dan mendukung penyelidikan kejahatan keuangan. Otoritas akan memiliki informasi terpusat mengenai kepemilikan manfaat yang tersedia dan dapat diakses oleh badan regulasi yang relevan.

Analis pasar menunjukkan bahwa regulasi ini menandai beberapa perubahan paling ekstensif terkait AML yang dilakukan di Uni Eropa belakangan ini. Entitas yang diatur harus memastikan bahwa mereka telah merevisi sistem kepatuhan mereka sebelum regulasi ini berlaku. Seiring mendekatnya tenggat waktu penerapan regulasi ini, regulator berharap bahwa kerangka ini akan menciptakan konsistensi dalam lingkungan AML di semua negara anggota.

Berita Kripto Unggulan:

Korea Selatan Bergerak untuk Mengatur Transfer Kripto Lintas Batas di Bawah Kerangka Baru