CMA Kenya Mencari Alat Blockchain untuk Melacak Transaksi Kripto

TLDR

• CMA Kenya mencari alat untuk memantau transaksi kripto di berbagai jaringan utama

• Platform ini akan menandai dompet berisiko, mixer, dan entitas yang dikenai sanksi

  

• CMA berencana melacak dana di Bitcoin, Ethereum, dan lebih dari 20 jaringan lainnya

• Undang-undang aset virtual baru Kenya memberikan CMA wewenang pengawasan terhadap bursa kripto

• Alat ini akan membantu mendeteksi platform luar negeri tanpa izin yang melayani Kenya

Regulator pasar modal Kenya berencana membeli sistem analitik blockchain untuk melacak transaksi kripto di berbagai jaringan utama. Otoritas Pasar Modal (Capital Markets Authority) menginginkan alat tersebut saat Kenya bersiap mengawasi perusahaan aset virtual berlisensi. Sistem ini akan mendukung penyelidikan, pemeriksaan kepatuhan, dan pengawasan di bawah undang-undang aset virtual yang baru.

CMA menargetkan pemantauan transaksi kripto yang lebih luas

CMA menginginkan platform yang dapat memantau Bitcoin, Ethereum, dan setidaknya 20 jaringan blockchain lainnya. Sistem harus melacak transaksi secara waktu nyata, dan juga harus meninjau aktivitas masa lalu. Regulator dapat memeriksa arus saat ini dan membangun kembali riwayat transaksi sebelumnya.

Alat ini akan menghasilkan peringatan untuk dompet berisiko tinggi, transfer besar, mixer, dan alamat yang terkait dengan darknet. Alat ini juga akan menyaring entitas terhadap daftar sanksi Perserikatan Bangsa-Bangsa dan OFAC. Akibatnya, Kenya dapat memperkuat pemeriksaan terhadap pencucian uang dan penghindaran sanksi.

Platform ini akan membantu penyelidik memetakan tautan dompet dan mengikuti aliran dana di berbagai rantai. Platform ini juga akan menampilkan linimasa transaksi dan mengidentifikasi alamat yang terhubung. CMA menginginkan skor risiko otomatis yang terkait dengan penipuan, ransomware, pendanaan terorisme, dan ancaman lainnya.

Undang-undang aset virtual baru mendorong rencana pengawasan

Kenya memperkenalkan kerangka hukum pertamanya yang luas untuk aset digital melalui Undang-Undang Penyedia Layanan Aset Virtual. Presiden William Ruto menandatangani undang-undang tersebut pada bulan Oktober dan berlaku efektif pada bulan berikutnya. Undang-undang ini menciptakan jalur formal untuk pemberian lisensi dan pengawasan bisnis kripto.

Kerangka kerja ini membagi tugas antara Bank Sentral Kenya dan CMA. Bank sentral mengawasi layanan pembayaran, stablecoin, dan penyedia dompet kustodian. CMA mengatur bursa, pialang, penasihat, manajer aset, dan platform tokenisasi.

Belum ada perusahaan kripto yang menerima lisensi di bawah kerangka kerja baru ini sejauh ini. Namun, operator yang ada memiliki waktu hingga November 2026 untuk memenuhi aturan baru. Kementerian Keuangan Kenya juga menerbitkan rancangan peraturan pada bulan Maret untuk mendukung implementasi.

Kenya bergabung dengan pergeseran pengawasan blockchain yang lebih luas

CMA juga ingin mengidentifikasi bursa yang umum digunakan oleh penduduk di Kenya. CMA juga berencana mendeteksi platform luar negeri yang melayani pengguna lokal tanpa persetujuan. Pendekatan ini memberikan regulator visibilitas yang lebih besar terhadap aktivitas kripto lokal dan lintas batas.

Kenya tetap menjadi salah satu pasar aset digital terbesar di Afrika. Chainalysis memperkirakan bahwa pengguna di Kenya menerima sekitar $19 miliar dalam bentuk kripto antara Juli 2024 dan Juni 2025. Laporan tersebut juga menempatkan Kenya di peringkat keempat di benua tersebut berdasarkan nilai kripto yang diterima.

Regulator global sudah menggunakan alat intelijen blockchain serupa untuk penegakan hukum dan pekerjaan perpajakan. Lembaga-lembaga di Amerika Serikat dan Britania Raya telah berkontrak dengan perusahaan seperti Chainalysis dan TRM Labs. Kenya kini mencari alat yang sebanding saat mereka membangun rezim pengawasan kripto yang lebih ketat.

Posing CMA Kenya Mencari Alat Blockchain untuk Melacak Transaksi Kripto muncul pertama kali di CoinCentral.