L'Amministratore Delegato della Banca Emette Prestiti Fraudolenti ad Amici e Vicini, Manipolando i Registri per Nascondere lo Schema al Consiglio della Banca e al Governo degli Stati Uniti: DOJ

Un dirigente bancario statunitense sta affrontando accuse federali di frode dopo aver presumibilmente guidato la sua istituzione in uno schema pluriennale che ha arricchito amici, vicini e mutuatari favoriti, nascondendo la verità ai regolatori e al suo stesso consiglio di amministrazione.

I pubblici ministeri affermano che Danny Seibel, 54 anni, ex presidente e CEO della First National Bank of Lindsay, è stato incriminato da un gran giurì nel Distretto Occidentale dell'Oklahoma per cospirazione per commettere frode bancaria, frode bancaria, inserimento di false voci nei libri e registri di un'istituzione finanziaria, ostruzione di un esame finanziario e mancata implementazione delle necessarie misure di salvaguardia antiriciclaggio.

Secondo l'atto d'accusa del Dipartimento di Giustizia, Seibel ha fatto sì che la banca concedesse prestiti a determinati clienti, molti dei quali erano conoscenze personali.

I prestiti non sono mai stati rimborsati.

Avrebbe poi manipolato i registri bancari per far apparire questi prestiti performanti e sani sia al consiglio di amministrazione della banca che all'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), l'ente regolatore federale responsabile della supervisione delle banche nazionali.

I pubblici ministeri affermano che Seibel ha ripetutamente modificato i dati dei prestiti e falsificato i rapporti per nascondere crescenti scoperti e prestiti in sofferenza, inclusa la fornitura di documentazione falsa durante un'ispezione in loco dell'OCC nell'estate del 2024.

È anche accusato di non aver presentato segnalazioni di attività sospette sulla propria condotta e di aver consigliato ai clienti di strutturare i depositi in contanti al di sotto delle soglie di segnalazione per eludere i requisiti antiriciclaggio previsti dal Bank Secrecy Act.

La First National Bank of Lindsay è stata chiusa dai regolatori nell'ottobre 2024 dopo che pratiche ingannevoli e non sicure hanno esaurito il suo capitale, ed è stato nominato un curatore fallimentare.

Se condannato per tutti i capi d'accusa, Seibel rischia fino a 30 anni di carcere e multe fino a 1 milione di dollari, riflettendo la persecuzione sempre più aggressiva dei crimini finanziari da parte del governo federale.

 

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Immagine generata: Midjourney

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