暗号資産プラットフォームUpholdがニューヨーク規制当局から500万ドルの制裁に直面

Upholdは、詐欺に加担した顧客に500万ドル以上を返還する予定で、その支払額は同社が実際に得た利益の5倍以上に相当します。

実効性のある和解

ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームズは今週、この和解を発表し、Cred, LLCとそのCEOダニエル・シャットが運営する暗号資産セービング商品「CredEarn」の販売促進におけるUpholdの関与に終止符を打ちました。

2019年1月から2020年10月にかけて、Upholdはプラットフォームおよびモバイルアプリを通じてユーザーにCredEarnを推奨し、安全に資金を預けて安定した年間リターンを得られる場所として宣伝していました。しかし、そのリターンが実際にどのように生み出されているかについては、ユーザーに説明されていませんでした。

Credは、中国の低所得ビデオゲームプレイヤーへのマイクロローンによってリターンを賄っていました。これらの借り手は信用履歴を持たず、従来の銀行にもアクセスできませんでした。この詳細は、Upholdが顧客に行った説明に一切含まれていませんでした。

虚偽の保険説明

誤解を招く宣伝は曖昧な表現にとどまりませんでした。司法長官室によると、UpholdはCredが包括的な保険に加入していると顧客に伝えていました。しかし、その主張は虚偽でした。当時の業界において、個人投資家を暗号資産の損失から守るそのような保険は存在しませんでした。さらに、Upholdは必要なブローカーまたは商品ブローカー・ディーラー登録を行わずに営業していました。

リスクはすべての関係者に及びました。Credは2020年3月から融資業務による損失を積み上げ始め、8か月後に破産を申請しました。世界中の数千人のUphold顧客が預け入れた資金を失いました。

和解条件に基づき、影響を受けたユーザーは500万ドルの基金から直接支払いを受けます。また、Upholdはcredの進行中の破産手続きから545,189ドルを受け取る権利があり、そのプロセスから回収された資金も被害を受けた投資家に渡されます。顧客は資金がアカウントに届いた際にメール通知を受け取ることができます。

「投資家は受け取った業界のアドバイスを信頼できるべきです」とジェームズ氏は声明で述べ、顧客の財産をリスクにさらした悪質な行為者への責任追及を続けると付け加えました。

画像提供：Finder、チャート提供：TradingView