Rozwiązywanie problemu szybkości ryzyka w płatnościach

Na wydarzeniu Money20/20 Asia rozmowy na temat tempa innowacji finansowych były często przyćmione przez kluczową rzeczywistość: im szybciej przebiegają płatności, tym szybciej porusza się ryzyko. Eddie Low, odpowiedzialny za Eastnets w regionie Azji i Pacyfiku, dołączył do dyskusji, aby wyjaśnić, w jaki sposób liczący 40 lat specjalista ds. zgodności i płatności wspiera obecnie około 800 banków. Jako specjalista w dziedzinie zarządzania fraudem, KYC i weryfikacji sankcji, Low znajduje się na przecięciu dynamicznego wzrostu regionalnego i coraz bardziej złożonych wymagań bezpieczeństwa.

W miarę jak azjatyckie banki dążą do innowacji w przyspieszonym tempie, przejście na szybsze szyny płatnicze wprowadziło znaczące przeszkody operacyjne. Low podkreślił, że wraz ze wzrostem wolumenów transakcji banki stają w obliczu rosnącego poziomu ryzyka operacyjnego. Często skutkuje to dużą liczbą fałszywych alarmów, które mogą tworzyć ogromne wąskie gardło dla instytucji starających się utrzymać efektywność przy jednoczesnym spełnianiu rygorystycznych wymogów regulacyjnych w różnych jurysdykcjach. Przy każdej transakcji transgranicznej banki muszą poruszać się w złożonym krajobrazie zróżnicowanych sankcji i wymogów regulacyjnych, którymi trudno zarządzać ręcznie.

Aby sprostać tym wyzwaniom, Low promuje zintegrowany model zgodności. Polega on na wbudowaniu rozwiązań compliance i regulacyjnych bezpośrednio w systemy orkiestracji płatności. Wykorzystując analitykę danych opartą na sztucznej inteligencji, Low wyjaśnił, w jaki sposób banki mogą lepiej przetwarzać duże ilości danych, aby proaktywnie redukować fałszywe alarmy i automatyzować weryfikację transakcji w czasie rzeczywistym. Strategia ta ma na celu zapewnienie zgodności na wstępie, pomagając bankom prawidłowo uzyskiwać zatwierdzenia regulacyjne przy jednoczesnym znaczącym poprawieniu ogólnej efektywności operacyjnej.

Kluczowe wnioski od Eddiego Lowa:

• Paradoks innowacji: Low wyjaśnia, dlaczego przejście na szybsze płatności w regionie APAC wymaga od banków jeszcze szybszego wprowadzania innowacji w podejściu do ryzyka.

• Wbudowane systemy zgodności: Strategiczna przewaga wynikająca z integracji weryfikacji sankcji i transakcji bezpośrednio w centrum systemów płatniczych w celu poprawy efektywności.

• Zarządzanie lawiną danych: Jak sztuczna inteligencja i analityka danych są wykorzystywane do pomocy bankom w zarządzaniu ogromnymi zbiorami danych i drastycznym ograniczaniu odsetka fałszywych alarmów.

• Nawigacja w regionalnej złożoności: Odpowiedź na konkretne presje regulacyjne i ryzyko transgraniczne, z jakimi mierzą się azjatyckie banki na dzisiejszym globalnym rynku

Wpis Solving the Velocity of Risk in Payments pojawił się jako pierwszy w FF News | Fintech Finance.