Bộ Tài chính Mỹ dự kiến siết AML và tuân thủ trừng phạt stablecoin

FinCEN và OFAC (thuộc Bộ Tài chính Mỹ) dự kiến công bố dự thảo quy định buộc các tổ chức phát hành stablecoin tại Mỹ phải xây dựng hệ thống chống rửa tiền và tuân thủ trừng phạt đủ mạnh, bao gồm khả năng “chặn, đóng băng và từ chối” các giao dịch đáng ngờ.

Dự thảo này nhằm triển khai GENIUS Act đã được thông qua năm ngoái, đồng thời làm rõ nghĩa vụ của đơn vị phát hành stablecoin theo yêu cầu pháp lý hiện hành tại Mỹ.

Theo nội dung được nêu, hệ thống tuân thủ phải đáp ứng nghĩa vụ theo Bank Secrecy Act. Các biện pháp kiểm soát được nhấn mạnh gồm khả năng can thiệp vào luồng giao dịch để ngăn giao dịch có dấu hiệu rủi ro và xử lý theo quy trình phù hợp.

Dự thảo cũng nêu yêu cầu các đơn vị phát hành phải tự xác định khách hàng và hoạt động có rủi ro cao dựa trên mô hình kinh doanh của chính mình. Ngoài ra, họ phải phối hợp với FinCEN trong việc truy vết các thực thể bị coi là “mối quan ngại rửa tiền lớn”.

Về trừng phạt, các đơn vị phát hành phải áp dụng biện pháp dựa trên rủi ro để nhận diện và chặn các giao dịch có thể vi phạm lệnh trừng phạt của Mỹ. Nếu hệ thống tuân thủ bị đánh giá có thiếu sót nghiêm trọng hoặc mang tính hệ thống, tổ chức phát hành có thể đối mặt với hành động cưỡng chế.