CEO-ul băncii emite împrumuturi frauduloase prietenilor și vecinilor, manipulând înregistrările pentru a ascunde schema de consiliul băncii și de guvernul SUA: DOJ

Un director executiv al unei bănci din SUA se confruntă cu acuzații federale de fraudă după ce ar fi direcționat instituția sa într-o schemă de lungă durată care a îmbogățit prieteni, vecini și împrumutați favorizați, ascunzând adevărul de la autoritățile de reglementare și propriul consiliu.

Procurorii spun că Danny Seibel, 54 de ani, fostul președinte și CEO al First National Bank of Lindsay, a fost acuzat de un mare juriu din Districtul de Vest al Oklahoma pentru conspirație în vederea comiterii de fraudă bancară, fraudă bancară, efectuarea de înregistrări false în registrele și evidențele unei instituții financiare, obstrucționarea unei examinări financiare și neimplementarea măsurilor de protecție necesare împotriva spălării banilor.

Conform rechizitoriului Departamentului de Justiție, Seibel a determinat banca să acorde împrumuturi anumitor clienți, mulți dintre aceștia fiind cunoștințe personale.

Împrumuturile nu au fost niciodată rambursate.

El ar fi manipulat apoi înregistrările bancare pentru a face ca aceste împrumuturi să pară performante și sănătoase atât pentru consiliul de administrație al băncii, cât și pentru Oficiul Controlorului Monedei (OCC), autoritatea federală responsabilă cu supravegherea băncilor naționale.

Procurorii spun că Seibel a modificat în mod repetat datele împrumuturilor și a falsificat rapoarte pentru a ascunde descoperirile de cont și împrumuturile neperformante în creștere, inclusiv furnizând documentație falsă în timpul unei inspecții la fața locului a OCC în vara anului 2024.

De asemenea, este acuzat că nu a depus rapoarte privind activitățile suspecte referitoare la propria sa conduită și că a sfătuit clienții să structureze depozitele în numerar sub pragurile de raportare pentru a evita cerințele anti-spălare de bani impuse de Legea Secretului Bancar.

First National Bank of Lindsay a fost închisă de autoritățile de reglementare în octombrie 2024 după ce practicile înșelătoare și nesănătoase i-au epuizat capitalul, și a fost numit un administrator.

Dacă va fi găsit vinovat pentru toate acuzațiile, Seibel se confruntă cu până la 30 de ani de închisoare și amenzi de până la 1 milion de dolari, reflectând urmărirea din ce în ce mai agresivă a criminalității financiare de către guvernul federal.

 

Disclaimer: Opiniile exprimate la The Daily Hodl nu reprezintă sfaturi de investiții. Investitorii ar trebui să își facă propria analiză înainte de a face orice investiții cu risc ridicat în Bitcoin, criptomonede sau active digitale. Vă rugăm să fiți conștienți că transferurile și tranzacțiile dvs. sunt pe propriul risc, iar orice pierderi pe care le-ați putea suporta sunt responsabilitatea dvs. The Daily Hodl nu recomandă cumpărarea sau vânzarea de criptomonede sau active digitale și nici The Daily Hodl nu este un consultant de investiții. Vă rugăm să rețineți că The Daily Hodl participă la marketing afiliat.

Imagine generată: Midjourney

Articolul CEO-ul băncii emite împrumuturi frauduloase prietenilor și vecinilor, manipulând înregistrările pentru a ascunde schema de consiliul băncii și guvernul SUA: DOJ a apărut prima dată pe The Daily Hodl.