Что такое KYC?

1. Краткое описание

2. Обзор системы KYC

• Если у вас есть счет в финансовой организации или на криптовалютной бирже, рекомендуется пройти процедуру KYC, которая предписывает поставщикам финансовых услуг собирать и проверять информацию о личности своих клиентов. Политика KYC помогает бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством и незаконным переводом средств.

• Обычно KYC проводится проактивно. Большинство поставщиков финансовых услуг рекомендуют своим клиентам проводить KYC в процессе создания нового аккаунта перед проведением финансовых операций. В некоторых случаях можно создать счет без KYC, но его функциональность часто бывает ограничена.

• При выполнении KYC вас могут попросить предоставить следующую информацию: Удостоверение личности, водительские права, паспорт и т.д.

3. Соблюдение KYC

4. Заполнение KYC для криптовалютных транзакций рекомендуется

1. Транзакции блокчейн необратимы. Если вы совершите ошибку, нет администратора, который мог бы помочь. Если средства украдены или переведены, их невозможно восстановить.
2. Криптовалюта анонимна. Вы можете создать криптокошелек, не предоставляя никаких личных данных.
3. Во многих странах регулирование, законность и налогообложение криптовалюты остаются неопределенными.

5. Преимущества KYC

1. Кредиторам легче оценивать свои риски с помощью личности клиента и его финансовой истории. Этот процесс позволяет более ответственно подходить к кредитованию и управлению рисками.
2. Кража личности и другие виды финансового мошенничества становятся менее возможными после проверки KYC.
3. Как проактивная мера, KYC значительно снижает риск отмывания денег.
4. Проверка KYC повышает общественное доверие, безопасность и подотчетность поставщиков финансовых услуг. Такое доверие может оказать положительное влияние на финансовую отрасль в целом и способствовать дальнейшему росту инвестиций.

6. KYC и децентрализация

• Децентрализация была в центре внимания криптовалюты с самого начала. Как упоминалось выше, любой человек может создавать кошельки и хранить криптовалюту без необходимости предоставлять личные данные о себе. Это, в свою очередь, позволяет недобросовестным лицам использовать криптовалюту в целях отмывания денег.

• Правительства и регулирующие органы часто требуют от бирж проводить проверку KYC своих клиентов. Поскольку обязательную проверку KYC сложно реализовать для криптокошельков, сервисы, конвертирующие фиат в криптовалюту, больше подходят для реализации KYC.

7. Аргументы против KYC

1. Выполнение KYC влечет за собой дополнительные расходы, которые обычно перекладываются на клиента в виде комиссии.
2. Некоторые пользователи не имеют необходимых документов для KYC или не имеют постоянного адреса. Это затрудняет им доступ к определенным финансовым услугам.
3. Безответственные биржи могут не обеспечивать надлежащую безопасность, подвергая личную информацию риску кражи.
4. Недоброжелатели утверждают, что проверка KYC противоречит децентрализованному идеалу криптовалюты.

8. Заключение