Польша планирует новый законопроект о криптовалюте с более жёсткими санкциями после предыдущих вето

TLDR

• Правительство Польши планирует внести новый законопроект о криптовалюте на этой неделе.
• Президент Кароль Навроцкий наложил вето на два более ранних законопроекта о регулировании крипто.
• Туск заявил, что новый проект предусматривает более строгие санкции за мошенничество с криптовалютой.
• Прокуроры расследуют деятельность Zondacrypto по подозрению в мошенничестве и отмывании денег.
• Сообщаемые убытки Zondacrypto оцениваются приблизительно в 350 миллионов злотых.

Правительство Польши готовится внести новый законопроект о криптовалюте на этой неделе: премьер-министр Дональд Туск предпринимает очередную попытку урегулировать рынок цифровых активов страны после того, как два предыдущих предложения были заблокированы президентом Каролем Навроцким.

Во вторник Туск заявил, что последний проект в целом будет следовать более ранним версиям, однако предусмотрит более суровые санкции для тех, кто использует платформы криптовалюты для мошенничества с инвесторами или угрозы государственной безопасности. Правительство утверждает, что законопроект направлен на усиление надзора за крипто-компаниями и приближение Польши к полному соответствию регламенту Европейского союза о рынках криптоактивов, известному как MiCA.

Планируемое законодательство появляется на фоне уголовного расследования в отношении Zondacrypto — одной из крупнейших криптовалютных бирж Польши. Прокуроры в Катовице в апреле возбудили дело по подозрению в мошенничестве и отмывании денег. Сообщаемые убытки оцениваются примерно в 350 миллионов злотых, что эквивалентно около 82 миллионов евро, хотя следователи заявили, что эта сумма может возрасти по мере развития дела.

Туск сообщил, что правительство внесёт новый проект в парламент до конца недели. Он отметил, что пересмотренный законопроект будет направлен на наказание тех, кто пользуется неопытностью инвесторов и создаёт угрозы для польского государства.

Новый проект после президентских вето

Ожидается, что последнее предложение вновь вызовет разногласия между центристским правительством Туска и президентом Навроцким, который придерживается позиций правой оппозиционной партии «Право и справедливость». Навроцкий наложил вето на два предыдущих законопроекта о криптовалюте, утверждая, что они создают избыточное регулирование и вызывают опасения в отношении гражданских свобод.

Предыдущие проекты предусматривали передачу крипто-платформ под надзор Польского органа финансового надзора, известного как KNF. Правительство настаивало на том, что более жёсткий контроль необходим для защиты инвесторов и приведения внутреннего законодательства в соответствие со стандартами ЕС.

Администрация Навроцкого пока не сообщила, поддержит ли президент пересмотренную версию. Его пресс-секретарь Рафал Лескевич сообщил польскому государственному информационному агентству PAP, что правительство должно представить полный текст, прежде чем будет дана оценка позиции президента.

Польша остаётся одной из стран ЕС, которая всё ещё работает над полным внедрением норм, связанных с MiCA. Регламент ЕС призван установить единые стандарты для поставщиков крипто-услуг, включая правила авторизации, защиты потребителей, прозрачности и поведения на рынке.

Расследование Zondacrypto усиливает давление

Политическая дискуссия обострилась в связи с расследованием деятельности Zondacrypto. Польские прокуроры изучают обвинения в том, что клиенты не могли вывести средства с биржи и что платформа могла использоваться для отмывания денег.

Генеральный директор Zondacrypto Пшемыслав Краль отрицает какие-либо нарушения и утверждает, что компания остаётся платёжеспособной. Он также отверг обвинения в связях с российской разведкой, назвав их необоснованными.

По сообщениям польских СМИ, Краль покинул Польшу и уехал в Израиль, имея израильское гражданство, что может осложнить любой процесс экстрадиции. Основатель биржи Сильвестр Сушек исчез в 2022 году при обстоятельствах, которые до сих пор не получили полного объяснения.

Польское издание Onet сообщило, что прокуроры полагают: реальным владельцем Zondacrypto может быть человек, известный как «Манек». В других материалах упоминается оценка внутренней разведки, связывающая платформу с российской организованной преступной группировкой. Эти утверждения по-прежнему остаются частью более широкой общественной дискуссии вокруг компании и не были в полной мере проверены в суде.

Ранее Туск сообщил парламенту, что нерегулируемые каналы криптовалюты использовались белорусскими спецслужбами для поддержки нелегальных миграционных маршрутов в Польшу. Премьер-министр назвал регулирование крипто одновременно финансовым и вопросом национальной безопасности.

Правила MiCA и польский надзор

Правительство утверждает, что новый законопроект о криптовалюте необходим для установления чётких обязанностей компаний, предоставляющих крипто-услуги в Польше. В соответствии с предложенным подходом платформы будут подчинены непосредственному надзору KNF и обязаны соответствовать стандартам, закреплённым в законодательстве ЕС.

Сторонники законопроекта утверждают, что Польше нужны более действенные инструменты для предотвращения мошенничества, защиты розничных инвесторов и выявления подозрительных финансовых потоков. Противники предупреждают, что чрезмерно широкие нормы могут ограничить инновации и создать значительную нагрузку на законный бизнес.

Предстоящие парламентские дебаты, как ожидается, сосредоточатся на том, насколько далеко государству следует заходить в регулировании крипто-платформ, особенно после того, как дело Zondacrypto привлекло общественное внимание к рискам в этом секторе. Правительство заявило, что новый проект не изменит основную структуру предыдущих законопроектов, за исключением более суровых санкций за мошенничество и деятельность, признанную опасной для национальной безопасности.

Судьба законопроекта будет зависеть от того, сможет ли правительство заручиться достаточной поддержкой в парламенте и решит ли Навроцкий подписать или отклонить документ. До принятия нового закона криптовалютный рынок Польши будет по-прежнему функционировать в рамках переходного режима, пока стандарты на уровне ЕС продолжают формировать этот сектор.