5 лучших программ для налогообложения криптовалют в США

Получили хорошую прибыль от крипто-сделок? Подождите, не забудьте заплатить налоги, прежде чем получите уведомление от налоговых органов о доходах, полученных от криптовалютных транзакций. Мы можем инвестировать в крипто в несколько кликов, но что насчёт ведения записей и истории транзакций?

Ручной расчёт прибыли и убытков по каждой транзакции может быть очень утомительной задачей. В этой статье мы рассмотрим 5 лучших программ для налогообложения криптовалют, которые используются для создания налоговых отчётов.

Лучшее ПО для криптовалютного налогообложения в США №1: Koinly

Одна из лучших платформ программного обеспечения для налогообложения криптовалют, обеспечивающая бесшовную интеграцию с несколькими биржами, кошельками, блокчейн-адресами и сервисами для получения полного представления о криптовалютных транзакциях и портфелях в одном месте.

Также читайте: Обзор Koinly — действительно ли это хорошее налоговое ПО?

Функции:

1. Предоставляет настраиваемые налоговые отчёты для 20+ стран, включая США, Швецию, Германию, Великобританию, Канаду
2. Поддерживает 354+ бирж, 74+ кошелька, 14 блокчейн-адресов, 17 000+ криптовалют — наибольшее количество среди всех программ для налогообложения криптовалют, и 11 сервисов, включая Nexo, BlockFi, Paxful и др. 
3. Автоматически синхронизирует данные, т.е. импорт через API, публичные ключи x/y/z, а также загрузка CSV-файлов.
4. Отображает стоимость портфеля в реальном времени вместе с налоговыми обязательствами. Предлагает обзор доходов от стейкинга, майнинга, торговли, кредитования и других крипто-доходов. Предоставляет отчёт о прибыли и убытках и отчёт о приросте капитала с разбивкой на реализованные и нереализованные прибыли. 
5. Предварительный просмотр налоговых отчётов на платформе бесплатный, оплата требуется при скачивании отчётов. Можно скачать такие отчёты, как отчёт IRS (Форма 8949 и Приложение D).
6. Экспортируйте транзакции напрямую в TurboTax, TaxAct и H&R для оплаты и подачи налогов онлайн.

Также читайте: CoinTracking против Koinly: упростите свои криптовалютные налоги

Тарифы:

1. Бесплатный: предварительный просмотр данных по 10 000 транзакций, оплата при скачивании отчётов.
2. Newbie: 49$ для до 100 транзакций.
3. Hodler: 99$ для до 1 000 транзакций.
4. Trader: 179$ для 10 000+ транзакций.

Лучшее ПО для криптовалютного налогообложения в США №2: ZenLedger

ZenLedger имеет наибольшее количество интеграций через API и также поддерживает DeFi и невзаимозаменяемые токены (NFT). Однако единственная проблема заключается в том, что он позволяет рассчитывать налоги только для лиц, обязанных платить налоги в США. 

Функции:

1. Инструменты для сбора налоговых убытков по криптовалютам.
2. Единая сводная бухгалтерия — предварительный просмотр всей истории транзакций по кошелькам и биржам в удобной таблице. 
3. Доступны тарифные планы с услугами налогового консультанта для помощи в подаче налоговых деклараций.
4. Поддерживает 400+ бирж, 40+ блокчейнов и 20+ DeFi-проектов.
5. Служба поддержки клиентов по запросу для бесплатных и платных тарифов.
6. Поддержка для пользователей, соблюдающих налоговое законодательство США.

Тарифы:

1. Бесплатный план: отслеживание до 25 транзакций и подробный отчёт по ним. Этот план подойдёт скорее для держателей криптовалют, чем для трейдеров. Однако информация о DeFi, стейкинге и NFT недоступна.
2. Starter: отслеживание до 100 транзакций за 49$.
3. Premium: отслеживание до 5 000 транзакций за 149$.
4. Executive: отслеживание до 15 000 транзакций за 399$.
5. Platinum: неограниченное отслеживание транзакций и расчёт налогов, дополнительно назначается персональный менеджер за 999$.

Готовые планы (для налоговых специалистов): в этом плане вы получаете выделенного налогового специалиста, который помогает рассчитать налоговые обязательства и погасить их.

1. Консультация: 195$ за 30-минутную консультацию.
2. Налоговый отчёт за один год — от 3 500$.
3. Налоговый отчёт за несколько лет — от 6 500$.

Лучшее ПО для криптовалютного налогообложения в США №3: Summ

Summ (ранее Crypto Tax Calculator) предлагает наиболее глубокое он-чейн покрытие среди всех крипто-налоговых платформ, подключаясь к 3 500+ биржам, кошелькам и блокчейнам.

Платформа справляется со всей сложностью протоколов DeFi, DEX, NFT, стейкинга, аирдропов и мультичейн-активности, которую другие платформы пропускают или неправильно классифицируют. Результатом являются чёткие, понятные налоговые отчёты, построенные на проверенных данных, которые выдержат любую проверку.

Summ напрямую интегрируется с TurboTax и является официальным налоговым партнёром как MetaMask, так и Coinbase. Как читатель CoinCodeCap, вы получаете скидку 20% на все платные планы — зарегистрируйтесь ниже, и скидка будет применена автоматически.*

Функции

• Полная поддержка уникальных требований IRS к отчётности, включая правила, специфичные для США.
• Более 3 500+ поддерживаемых интеграций, включая 150+ ведущих бирж, 500+ кошельков и невероятные 2 300+ протоколов DeFi. 
• Обнаружение отсутствующих аккаунтов для выявления вероятных кошельков или бирж
• Проверки целостности данных, выявляющие пробелы, несоответствия и отсутствующие периоды
• Чёткие, понятные отчёты, показывающие, как были получены результаты.
• Команда Summ обладает глубокими знаниями в области крипто-налогообложения, и поддержка доступна 24/7 для помощи пользователям.

Тарифы

1. Rookie: 49$ для до 100 транзакций
2. Hobbyist: 99$ для до 1 000 транзакций
3. Investor: 249,50$ для до 10 000 транзакций
4. Trader: 499$ для до 100 000 транзакций 
5. Индивидуальные тарифные планы для трейдеров с высоким объёмом — до 1 миллиона транзакций.

Лучшее ПО для криптовалютного налогообложения в США №4: Accointing

Предлагает веб-версию и мобильное приложение с множеством интеграций для автоматической синхронизации транзакций портфеля. Предлагает специальную функцию Trading Tax Optimizer (TTO), которая помогает снизить и оптимизировать общие налоговые обязательства.

Также читайте: Обзор Accointing — полное решение для крипто-налогообложения

Функции:

1. Налоговые отчёты для нескольких стран в соответствии с их специфическим налоговым законодательством.
2. Множество интеграций через API и CSV-файлы.
3. Автоматически классифицирует транзакции как недостающие средства, неизвестные валюты, неклассифицированные транзакции и внутренние транзакции.
4. Функция TTO позволяет установить налоговую цель: снижение налоговых обязательств, оптимизация налогов или сбор убытков по транзакциям для достижения цели.
5. Поддерживает до 50 000 транзакций.

Тарифы:

1. Freemium-планы для до 25 транзакций в год. В настоящее время функция TTO также доступна в бесплатном плане.
2. Hobbyist: 79$ для отслеживания налогов по 500 транзакциям.
3. Trader: 199$ для отслеживания налогов по 5 000 транзакциям.
4. Pro: 299$ для отслеживания налогов по 50 000 транзакциям.

Лучшее ПО для криптовалютного налогообложения в США №5: Token Tax

Поддерживает все доступные биржи и предлагает интеграции. Однако не предоставляет бесплатную или пробную версию.

Также читайте: Обзор TokenTax: ПО для крипто-налогообложения и бухгалтерские услуги

Функции: 

1. Автоматически интегрируется с кошельками и биржами для отображения всех данных в одном месте.
2. Рассчитывает налоги в режиме реального времени и предлагает настраиваемые отчёты, такие как отчёт о комиссиях за газ Ethereum, расчёт налоговых обязательств методами FIFO, LIFO, минимизации и средней стоимости.
3. Поддерживает все биржи, в отличие от другого ПО.
4. Расширенные услуги по сверке для опытных специалистов.

Тарифы:

1. Basic: 65$/год для 500 транзакций, не поддерживает транзакции DeFi и NFT.
2. Premium: 199$/год для 5 000 транзакций, включает транзакции DeFi и NFT.
3. Pro: 799$/год для 20 000 транзакций.
4. VIP: 3 499$/год для 30 000 транзакций.

Количество транзакций в любом плане можно увеличить за дополнительную плату. При приобретении подписки VIP доступна дополнительная услуга подачи налоговых форм непосредственно через налоговых специалистов за дополнительную плату в размере 1 000$. 

Лучшее ПО для криптовалютного налогообложения в США №6: Bear Tax

Bear Tax — это бухгалтерское ПО, которое позволяет собрать все ваши сделки в одном месте. Программа выявляет переводы между различными биржами и автоматически формирует налоговые документы. Это бюджетное ПО для расчёта налогов.

Функции:

1. Предоставляет аудиторский след
2. Автоматически интегрируется с 40+ биржами и имеет функцию импорта CSV-файлов для других бирж, где интеграция через API недоступна.
3. Предлагает интеллектуальное сопоставление и автоматическую сверку транзакций.
4. Подходит также для высокочастотных трейдеров.
5. Скачивайте налоговые отчёты из Bear Tax и передавайте их своему налоговому специалисту для подачи и уплаты налоговых обязательств.
6. Поддерживает только налогоплательщиков, обязанных платить налоги в США.
7. Наиболее доступная платформа.

Тарифы: 

1. Бесплатный план для отслеживания и расчёта налогов по 20 транзакциям.
2. Базовый план за 49$/год для 200 транзакций.
3. Plus-план за 149$/год для 25 000 транзакций.
4. Pro-план за 499$/год для 1 миллиона транзакций.

Заключение

Все упомянутые здесь платформы предоставляют схожий набор интеграций и упрощают расчёт налогов. Вы можете выбрать подходящую для себя исходя из ценообразования, особенно если вы являетесь долгосрочным инвестором — в этом случае расчёты не будут сложными и можно воспользоваться предлагаемыми планами для самостоятельного использования.

Активные трейдеры выбирают платформы с наибольшим количеством интеграций с автоматической синхронизацией через API с биржами и кошельками, сверкой в режиме реального времени, интеграциями API для автоматической синхронизации данных на нескольких платформах во избежание ручных операций. За исключением Bear Tax, все упомянутые здесь платформы интегрированы с TurboTax, что позволяет напрямую подавать налоги, что удобно для налогоплательщиков США.

Пользователи с небольшими знаниями о налогах могут воспользоваться профессиональными услугами, которые эти платформы предоставляют для беспроблемного выполнения налоговых требований.

Часто задаваемые вопросы

Также читайте:

• 5 лучших платформ для копи-трейдинга в Италии
• Лучшие платные и бесплатные боты для крипто-торговли в 2022 году
• 5 лучших крипто-дружественных банков
• 5 лучших крипто-кошельков в Новой Зеландии
• 4 лучших бесплатных торговых бота с открытым исходным кодом