ЄС посилить вимоги KYC до криптовалют і запровадить ліміт готівки €10 000 з 2027 року

• ЄС планує запровадити нові заходи, які встановлять ліміт готівкових транзакцій у €10 000 починаючи з липня 2027 року.
• Оновлені правила AML поширюватимуться на постачальників криптовалютних послуг, товари класу люкс, краудфандингові послуги, а також інвестиційні міграційні схеми.

Європейський союз готується запустити масштабні регуляторні зміни у сфері AML, які посилять регуляторний контроль як у традиційних фінансах, так і в криптовалютному просторі. Регламент (ЄС) 2024/1624 набере чинності в липні 2027 року та встановить ліміт готівкових транзакцій у €10 000 на всій території ЄС.

Європейські законодавці розробили законодавство для посилення заходів протидії відмиванню грошей і підвищення прозорості у високоризикових секторах. Директива допомагає встановити єдиний регламент AML у межах ЄС, мінімізуючи розбіжності у Правилах відповідності на національному рівні. Нове законодавство забороняє підприємствам приймати готівкові платежі понад €10 000 за товари та послуги, водночас дозволяючи державам-членам за необхідності встановлювати нижчі національні ліміти.

Крім того, нова система розширює сферу обов'язків із протидії відмиванню грошей, охоплюючи кілька галузей, які вважаються вразливими до фінансових злочинів. До них належать роздрібні продавці товарів класу люкс, професійні футбольні клуби, постачальники краудфандингових послуг та інвестиційні міграційні схеми, що надають громадянство або посвідку на проживання за грошовий внесок.

Верифікація KYC та Правила відповідності для криптовалютних компаній стають жорсткішими

Новий регламент запроваджує жорсткіші правила щодо відповідності постачальників криптовалютних послуг, які діють на всій території країни. До певних разових транзакцій, що здійснюються постачальниками криптовалютних послуг, має застосовуватися належна перевірка клієнтів. Також постачальники зобов'язані вдосконалити процедуру ідентифікації користувачів. Регулятори забороняють анонімні криптовалютні рахунки та встановлюють додаткові обмеження на криптовалютні послуги, орієнтовані на анонімність.

Цей регламент також посилює звітність щодо питань бенефіціарного права власності. Такі суб'єкти, як компанії та трасти, зобов'язані точно подавати відомості про право власності. Влада запровадила цей захід для підвищення прозорості та підтримки розслідувань фінансових злочинів. Органи влади матимуть централізовану інформацію про бенефіціарне право власності, доступну відповідним регуляторним органам.

Ринкові аналітики зазначили, що ці правила є одними з найбільш масштабних змін у сфері AML, внесених в Європейському союзі останнім часом. Регульовані суб'єкти зобов'язані переглянути свої системи відповідності до набрання чинності цим регламентом. У міру наближення терміну впровадження цих правил регулятори очікують, що ця система забезпечить узгодженість середовища AML у всіх державах-членах.

Головні новини криптовалютного ринку:

Південна Корея рухається до регулювання транскордонних криптовалютних переказів у рамках нової системи