Що таке підтвердження резервів
У криптовалютному просторі підтвердження резервів (PoR) — це механізм прозорості, який використовується для демонстрації того, що криптовалютна біржа або кастодіальна платформа володіє достатніми резервними активами для повного забезпечення депозитів своїх користувачів. Основна мета PoR — розв'язати питання довіри, шляхом забезпечення безпеки активів користувачів, що зберігаються на платформі, а також того, що платформа не використовує кошти неправомірно і не займається непрозорою фінансовою діяльністю.
1. Переваги підтвердження резервів
Підвищена довіра: користувачам більше не потрібно покладатися виключно на заяви платформи. Замість цього вони можуть самостійно перевірити наявність активів платформи за допомогою криптографічних методів.
Запобігання неправомірному використанню коштів: PoR гарантує, що платформа не може використовувати активи клієнтів для неправомірної діяльності, наприклад, для високоризикованих інвестицій.
Підвищена прозорість: завдяки тому, що ончейн резерви є у відкритому доступі, PoR підвищує операційну прозорість і зміцнює впевненість людей у платформі.
Захист конфіденційності: використання дерев Меркла дозволяє окремим користувачам перевіряти, чи включені їхні власні активи у резерви, без розкриття даних інших користувачів.
2. Як працює підтвердження резервів
2.1 Перевірка дерева Меркла
Дерево Меркла — це криптографічна структура даних, яка дозволяє ефективно перевіряти великі обсяги даних, і водночас зберігати конфіденційність користувача. Кожен користувач може перевірити, що його власні активи включено до даних про резерви, без розкриття інформації про інших користувачів.
Примітка: дерево Меркла — це двійкове дерево, що складається з нодів, де кожен листовий нод відображає частину даних користувача (наприклад, баланс акаунту), а кожен нелистовий (внутрішній) нод — хеш двох своїх дочірніх нодів. Ці хеш-значення генеруються за допомогою криптографічної хеш-функції, яка гарантує, що навіть найменша зміна в базових даних призведе до абсолютно іншого хешу. Ця властивість робить дерева Меркла ідеальними для виявлення втручань або невідповідностей у великих наборах даних.
2.2 Розкриття інформації про кастодіальні активи
Платформа повинна публічно розкрити адреси своїх ончейн кастодіальних гаманців, щоб продемонструвати загальну суму активів, якими вона володіє. Користувачі можуть самостійно перевірити, чи достатньо коштів на цих адресах, за допомогою оглядача блокчейну.
Ще в лютому 2023 року MEXC офіційно запустила свою систему підтвердження резервів і публічно надала адреси своїх кастодіальних гаманців. Це дозволяє користувачам у будь-який час перевіряти ончейн активи платформи.
2.3 Перевірка того, що резерви перевищують зобов'язання
Платформа повинна продемонструвати, що сума публічно розкритих активів (резервів) перевищує загальну суму депозитів користувачів (зобов'язань). Ця перевірка зазвичай проводиться сторонніми аудиторськими фірмами або за допомогою інструментів із відкритим кодом, щоб перевірити співвідношення між активами та зобов'язаннями.
MEXC підтримує коефіцієнт резерву 1:1 для всіх активів користувачів на платформі, що гарантує повне покриття та безпеку ваших коштів. Крім того, платформа включає в аудит гаманці USDT, USDC, BTC і ETH, а ончейн дані доступні для публічної перевірки.
3. Обмеження та напрямки для покращення підтвердження резервів
Тільки ончейн активи: підтвердження резервів зазвичай перевіряє лише криптоактиви на основі блокчейну. Воно не може враховувати офчейн зобов'язання, такі як фіатні депозити, позики або інші фінансові зобов'язання.
Неможливість точної перевірки зобов'язань: якщо платформа фальсифікує дані про зобов'язання перед користувачами, PoR не може самостійно підтвердити достовірність цих зобов'язань.
Залежність від зовнішніх аудиторів: процес часто залежить від довірених третіх сторін, які підтверджують його цілісність, що знову створює ті самі припущення щодо довіри, які PoR прагне зменшити.
Відсутність оновлень у режимі реального часу: PoR зазвичай надається у вигляді статичного знімка, а це означає, що він може не відображати стан активів і зобов'язань платформи у режимі реального часу.
Підтвердження резервів є важливим інструментом для підвищення прозорості та довіри користувачів до криптовалютної індустрії. Хоча це не ідеальне рішення, поєднання ончейн даних, засобів аудиту та верифікації користувачем допомагає знизити ризик незаконного привласнення коштів або шахрайства з боку платформ. Як наслідок, це відіграє ключову роль у наближенні індустрії до більшої прозорості та безпеки.
Захист активів користувачів — основне завдання MEXC. MEXC захищає ваші кошти за допомогою моніторингу ризиків в режимі реального часу і пропонує повну, негайну компенсацію в разі будь-яких збитків, пов'язаних із діяльністю платформи. Платформа гарантує безпеку активів за допомогою трьох ключових заходів:
1) Коефіцієнт резерву понад 100%: прозорі та безпечні резерви усувають занепокоєння щодо кризи ліквідності.
2) Безпечне зберігання активів: активи зберігаються за допомогою гібридної системи холодних та гарячих гаманців для гарантування максимальної безпеки.
3) Страховий фонд для ф'ючерсів: покриває збитки, що перевищують рівень маржі, забезпечуючи більшу впевненість під час торгівлі.