FSC ra lệnh kiểm tra số dư mỗi năm phút, công tắc ngắt tự động và kiểm toán hàng tháng tại các sàn giao dịch tiền điện tử Hàn Quốc sau lỗi chi trả 40 tỷ USD của Bithumb.
Tóm tắt
- Cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc sẽ buộc các sàn giao dịch đối chiếu số dư người dùng với tài sản on-chain mỗi năm phút sau lỗi chi trả hàng tỷ đô la của Bithumb.
- Chế độ mới bổ sung tạm dừng giao dịch tự động khi có sự không khớp lớn, kiểm toán bên ngoài hàng tháng và công khai từng loại tài sản, đẩy các sàn giao dịch theo hướng kiểm soát rủi ro theo phong cách ngân hàng.
- Các nhà quản lý cho biết động thái này sẽ đóng lại khoảng trống đối chiếu 24 giờ bị lộ ra bởi Bithumb và có thể trở thành mẫu cho các cải cách cơ sở hạ tầng thị trường tiền điện tử toàn cầu.
Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã ra lệnh tất cả các sàn giao dịch tập trung trong nước triển khai đối chiếu tự động mỗi năm phút giữa sổ cái nội bộ và số dư ví thực tế trước cuối tháng 5, sau khi Bithumb phân phối nhầm khoảng 40 tỷ USD Bitcoin đã lộ ra những lỗ hổng kiểm soát hệ thống. Quy định này được đưa ra sau khi các nhà quản lý phát hiện ba trong số năm nền tảng lớn của quốc gia vẫn đang chạy kiểm tra số dư 24 giờ, khiến người dùng tiếp xúc với các khoản thiếu hụt không được phát hiện. Một quan chức FSC cho biết cơ quan đã "chuẩn bị hệ thống đối chiếu số dư liên tục để cho phép hành động ngay lập tức khi phát sinh sự không khớp," đồng thời cho biết khoảng thời gian năm phút được thiết lập "dựa trên thời gian xử lý trung bình và tải hệ thống."
Đại tu này diễn ra sau một chương trình khuyến mãi vào tháng 2, trong đó nhân viên Bithumb "nhập sai đơn vị là 'Bitcoin,'" gửi 2,000 BTC cho mỗi người thay vì phần thưởng tiền mặt 2,000 won theo kế hoạch và tạo ra sự không khớp ước tính 62 nghìn tỷ won (khoảng 39.9 tỷ USD). Bithumb sau đó thừa nhận rằng họ đã "không duy trì được các nguyên tắc chính của nền tảng giao dịch tài sản số: tính ổn định và tính toàn vẹn," xin lỗi khách hàng và cam kết bồi thường đầy đủ cho các khoản thua lỗ liên quan đến việc bán tháo hoảng loạn. Theo tuyên bố tiếp theo của Bithumb, sàn giao dịch đã đóng băng các tài khoản bị ảnh hưởng trong vòng khoảng 20 phút và đã cam kết khôi phục tất cả số dư của khách hàng, bao gồm bồi hoàn 110% cho những người đã bán trong khoảng thời gian sụp đổ.
Theo chỉ thị của FSC, các sàn giao dịch phải triển khai hệ thống tự động liên tục so sánh tài sản của khách hàng được ghi sổ với tài sản nắm giữ trong ví nóng và ví lạnh, ghi lại mọi lần kiểm tra và tự động dừng giao dịch khi "phát hiện sự không khớp lớn." Yêu cầu công tắc ngắt được thiết kế để chính thức hóa các cầu dao tự động mà nhiều nền tảng thiếu hoặc vận hành thủ công, một khoảng trống mà các nhà quản lý cho biết đã góp phần vào phản ứng chậm trễ trong sự kiện Bithumb.
Bộ quy tắc cũng thắt chặt giám sát bên ngoài, nâng cấp đánh giá kế toán từ hàng quý lên hàng tháng và yêu cầu các công ty công khai số lượng tài sản được nắm giữ trong mỗi ví, thay vì một tỷ lệ bảo đảm duy nhất. Các tài khoản chi trả thủ công và rủi ro cao phải được tách biệt, với "kiểm tra chéo bên thứ ba" và ủy quyền đa cấp cho các giao dịch chuyển khoản lớn để giảm rủi ro nội bộ và hoạt động. Các quan chức có kế hoạch đưa các biện pháp này vào dự luật tài sản số rộng hơn, mở rộng nỗ lực quản lý trước đây tập trung vào bảo vệ người dùng trong trường hợp sàn giao dịch mất khả năng thanh toán.
FSC đã điều tra phí giao dịch địa phương và hoạt động cho vay như một phần của nỗ lực nhằm giảm chi phí và hạn chế rủi ro cho người dùng tiền điện tử trong nước. Về phần mình, Bithumb nói với các nhà quản lý rằng họ sẽ hợp tác đầy đủ và nâng cấp hệ thống với "quy trình xác minh tài sản được cải thiện, phê duyệt thanh toán nhiều bước và triển khai hệ thống bảo vệ hỗ trợ bởi AI để giám sát các giao dịch bất thường suốt ngày đêm."
Nguồn: https://crypto.news/south-korea-orders-real-time-checks-at-crypto-exchanges-after-bithumbs-40b-error/
