Sygnum完成首批由受監管瑞士銀行執行的AI代理驅動數字資產交易

為何此事至關重要

Sygnum 於 2026 年 5 月 18 日宣布，成為首家透過 AI 代理執行即時數位資產市場交易的瑞士受監管銀行，標誌著銀行基礎設施的歷史性轉變。迄今為止，AI 在銀行業的應用大多局限於顧問角色——回答問題、分析投資組合或彙整數據。Sygnum 正將 AI 直接引入執行層，允許客戶輸入純文字指令，在主網上執行多步驟區塊鏈交易。

此事之所以重要，在於 Sygnum 解決了一個關鍵悖論：如何在不交出資產控制權的前提下，賦予 AI 代理自主交易的能力。透過採用「人在迴路」框架，AI 代理可以規劃步驟、審查智能合約並標記風險，但無法簽署交易。私鑰始終隔離於客戶的自託管錢包中，確保銀行級別的授權與安全得以維持。此架構基於新建立的開源模型上下文協議（MCP），並由 Anthropic 的Claude提供支援，為傳統金融機構如何在高度監管的市場中安全整合代理工作流程提供了一套與模型無關的藍圖。

Sygnum 是一家全球數位資產銀行集團，今日宣布成為首家利用 AI 代理測試即時數位資產市場交易的瑞士受監管銀行，客戶在每個步驟均保留託管權、授權權及控制權。這是 AI@Sygnum 的最新舉措，該計劃負責領導集團在全球範圍內代理驅動工作流程的開發、整合與治理。

瑞士銀行業首次以客戶發出的純文字指令，在區塊鏈主網上執行多步驟即時交易。Sygnum AI 代理使用這些指令，獨立規劃並準備每個步驟，審查相關智能合約，並在將每筆交易提交客戶審批前標記潛在交易風險。交易僅透過客戶自己裝置上的自託管錢包進行簽署，確保私鑰在任何時候均不離開客戶的控制範圍。Sygnum 的 AI 代理可用於執行穩定幣轉帳、資產兌換、鏈上借貸部位、代幣封裝及流動性供應等多步驟鏈上交易。

此試點項目使用由 AI@Sygnum 團隊內部構建的模型上下文協議（MCP）伺服器，以 Anthropic 的 Claude 作為底層 AI 模型。MCP 是一種新的開放標準，使 AI 與金融平台能夠共享上下文與數據，在維持客戶控制和安全保障的同時簡化交易流程。基於 MCP 的架構與模型及資產類別無關，使基礎設施能夠隨生態系統發展而擴展。

Sygnum 銀行 AI 與數據分析主管及 AI@Sygnum 負責人 Thomas Frei 表示：「將 AI 代理與錢包連接，是金融發展方向的基礎所在。未來十年，代理將代表客戶進行交易、結算並與市場互動。關鍵挑戰在於如何以保留乃至強化銀行級別授權、託管與信任的方式來實現這一目標。這正是我們著力解決的問題，也是此次試點所展示的：一家受監管的瑞士銀行能夠為客戶提供代理驅動執行的速度、便利與可及性，同時從不放棄對其資產的控制權。」

與 AI 代理擁有自己的錢包並自主交易的架構不同，Sygnum 的方式使客戶在任何時候均能擁有、持有並完全控制自己的錢包和資產。這體現了 AI@Sygnum 計劃的核心原則：AI 是輔助和強化，而非取代人類決策或可信賴的個人關係。這將使客戶受益，讓他們能夠直接執行鏈上操作、存取即時市場基礎設施、無需編寫程式碼即可組合多步驟工作流程，並原生使用其錢包。

這種「人在迴路」的設計，是 Sygnum 將其代理 AI 路線圖整合至集團全球業務各個領域的核心。Sygnum 組織 AI 戰略的四大關鍵支柱為：

客戶體驗——全時段 AI 增強與我們專家之間的既有個人關係

合規創新——利用 AI 在可信賴的受監管環境中為客戶提供更智能、更直觀的產品與解決方案

組織效率——從繁瑣的手動工作中解放出來，將精力集中於服務重要客戶的高價值工作 卓越運營——持續提升質量、安全、治理與組織韌性的標準

Sygnum 以人為主導、AI 輔助的方式，恰逢監管機構日益將 AI 代理超出客戶預期範圍行事的可能性視為金融機構風險之際i。Sygnum 在數據、風險管理、透明度與問責方面的 AI 治理，旨在完全符合最高監管及銀行級別標準。這也強化了 Sygnum 私人及機構客戶最為重視的價值觀：信任、個人關係，以及塑造未來金融的願景。

FF NEWS 觀點

Sygnum 正在從根本上改變 Web3 與 DeFi 的用戶介面。多年來，去中心化金融因糟糕的用戶體驗而深受其苦——要求用戶手動與複雜的智能合約互動、封裝代幣並跨鏈橋接資產。Sygnum 的 AI 代理將所有技術摩擦濃縮至一個簡單的文字輸入框。客戶只需輸入一句話，即可發起複雜的流動性挖礦交易，代理則將其轉化為完美的執行路徑。

然而，此次試點的真正妙處在於其防禦性的監管設計。各國央行及瑞士金融市場監督管理局（FINMA）等機構在 2026 年對「失控 AI 代理」自主交易的系統性風險發出了越來越多的警告。透過確保代理完全「無錢包」並依賴客戶端簽名，Sygnum 巧妙化解了在全球範圍內令類似項目陷入停滯的合規責任。隨著自託管持續增長——預測顯示至 2026 年底將有3,000 億美元的資產持有於交易所之外——Sygnum 正將自身定位為不僅是一家數位銀行，更是下一代代理商務的首選合規門戶。

此文章 Sygnum Completes First Live AI-Agent Driven Digital Asset Transactions By A Regulated Swiss Bank 最先出現於 FF News | Fintech Finance。