歐盟將於2027年收緊加密貨幣KYC要求並執行€10,000現金限額

• 歐盟將於2027年7月起實施新措施，對現金交易設定1萬歐元上限。
• 修訂後的反洗錢法規將涵蓋加密貨幣服務提供商、高價值商品、眾籌服務及投資移民計劃。

歐盟即將推出全面的反洗錢（AML）監管變革，將加強對傳統金融及加密貨幣領域的監管控制。法規（EU）2024/1624將於2027年7月生效，並在歐盟範圍內設定1萬歐元的現金交易上限。

歐洲立法者起草立法，以強化反洗錢措施並提高高風險行業的透明度。該指令有助於在歐盟內建立統一的反洗錢規則手冊，同時將各成員國在合規要求上的差異降至最低。新法規禁止企業接受超過1萬歐元的現金付款用於商品和服務，同時允許成員國在必要時實施更低的國家限額。

此外，新框架擴大了反洗錢職責的範疇，涵蓋多個被視為容易受到金融犯罪侵害的行業，包括奢侈品零售商、職業足球俱樂部、眾籌服務提供商，以及依據資金貢獻提供公民身份或居留權的投資移民計劃。

加密貨幣公司的KYC與合規規則趨嚴

新法規對在全國範圍內活躍的加密貨幣服務提供商施加更嚴格的合規要求。加密貨幣服務提供商執行的某些臨時交易須進行客戶盡職調查，同時提供商還需強化用戶身份識別流程。監管機構禁止匿名加密貨幣帳戶，並對以匿名為核心的加密貨幣服務施加額外限制。

本法規亦強化了實益所有權的申報要求。公司和信託等實體須準確提交所有權詳情。當局引入此措施以提升透明度並支持金融犯罪調查。當局將集中管理實益所有權資訊，並向相關監管機構開放查閱。

市場分析師指出，這些法規標誌著歐盟近期在反洗錢領域所做出的最大規模變革之一。受監管實體須確保在法規生效前完成合規系統的修訂。隨著法規實施期限的臨近，監管機構期望該框架能夠在所有成員國之間建立一致的反洗錢環境。

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