澳洲推出新的加密貨幣轉帳規定，要求對交易所提款進行身份驗證，標誌著在該國營運的數位資產平台合規義務大幅收緊。
新轉帳規定帶來哪些改變
根據更新後的反洗錢與反恐融資（AML/CTF）法規，澳洲加密貨幣交易所現在必須在用戶提取數位資產時驗證收款方的身份。此要求屬於虛擬資產轉帳的旅行規則義務範疇，規定加密貨幣交易必須附帶發起方與受益方的資訊。相關報導請參閱 Green And Yellow: Crypto Tasks Conserve The Planet。
TLDR 重點摘要
- 澳洲交易所現在必須收集加密貨幣提款收款方的身份資訊
- 相關規定與虛擬資產轉帳的全球旅行規則標準保持一致
- 用戶在將加密貨幣從平台轉出前，可能需要完成額外的驗證步驟
此次變更是由澳洲金融情報機構 AUSTRAC 監管的更廣泛 AML/CTF 改革的一部分。被列為申報實體的加密貨幣交易所，負責在處理對外轉帳前執行身份驗證。相關報導請參閱 Explosive Growth Ahead: Ripple, BullZilla, And Solana Named The New Trending Crypto To Buy Now。
這對交易所和用戶有何影響
對交易所而言，相關規定在提款流程中增加了一層合規要求。平台必須在每筆虛擬資產轉帳中收集、驗證並傳輸受益方詳細資訊，與傳統銀行業現行的要求相互呼應。相關報導請參閱 Prada Trend Empire Problems NFT On Ethereum | Latest News 01 June 2022 | Crypto News。
澳洲交易所 CoinJar 已就旅行規則對其用戶的影響作出說明，指出從 CoinJar 發起的轉帳現在需要提供額外的收款方資訊。用戶向外部錢包發送加密貨幣時，可能需要在交易進行前提供收款方姓名及其他身份識別資訊。
這一額外的操作步驟可能會拖慢提款處理時間。管理自有加密貨幣錢包的用戶，即使是自託管錢包的轉帳也需要提供身份資訊，此要求在其他已採用類似規定的司法管轄區引發了隱私倡導者的批評。
澳洲為何加強監管
身份驗證要求針對的是一個眾所周知的監管漏洞：加密貨幣一旦離開交易所，可追蹤性便會大幅降低。AUSTRAC 透過在提款環節要求身份驗證，旨在資產於受監管與非受監管環境之間流動時，維持一條完整的責任鏈。
2026 年 AML/CTF 過渡規則將這些義務正式納入分階段監管推行計劃的一部分。未能遵守規定的交易所將面臨澳洲 AML/CTF 框架下的執法行動。
隨著主要支付公司擴展至加密貨幣服務領域，全球監管機構正積極推動確保數位資產轉帳與傳統電匯具備同等的身份保障措施。澳洲更新後的規定使其躋身於日益增多的、對虛擬資產執行旅行規則的司法管轄區之列。
免責聲明：本文僅供參考，不構成財務或投資建議。加密貨幣與數位資產市場存在重大風險。在做出任何決策前，請務必自行進行研究。
