اتحادیه اروپا الزامات KYC ارز دیجیتال را از سال 2027 سخت‌گیرانه‌تر می‌کند و محدودیت نقدی ۱۰٬۰۰۰ یورویی را اجرا می‌کند

• اتحادیه اروپا قرار است اقدامات جدیدی را اجرا کند که از جولای 2027 سقف ۱۰,۰۰۰ یورویی برای تراکنش‌های نقدی اعمال می‌کند.
• مقررات اصلاح‌شده AML ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو، کالاهای ارزشمند، خدمات تأمین مالی جمعی و طرح‌های مهاجرت سرمایه‌گذاری را پوشش می‌دهد.

اتحادیه اروپا آماده است تغییرات گسترده‌ای در مقررات AML ایجاد کند که کنترل‌های نظارتی را در امور مالی سنتی و همچنین در فضای کریپتو تقویت می‌کند. مقررات (EU) 2024/1624 در جولای 2027 لازم‌الاجرا می‌شود و سقف ۱۰,۰۰۰ یورویی برای تراکنش‌های نقدی در سراسر اتحادیه اروپا برقرار می‌کند.

قانون‌گذاران اروپایی قوانینی را برای تقویت اقدامات ضد پول‌شویی و افزایش شفافیت در بخش‌های پرخطر تدوین کردند. این دستورالعمل به ایجاد یک کتاب قوانین AML در اتحادیه اروپا کمک می‌کند و در عین حال از تفاوت‌های موجود در قوانین انطباق در سطح ملی می‌کاهد. قانون جدید کسب‌وکارها را از پذیرش پرداخت‌های نقدی بالای ۱۰,۰۰۰ یورو برای کالاها و خدمات منع می‌کند، در حالی که به کشورهای عضو اجازه می‌دهد در صورت لزوم سقف‌های ملی پایین‌تری تعیین کنند.

علاوه بر این، چارچوب جدید دامنه وظایف ضد پول‌شویی را گسترش می‌دهد تا چندین صنعت که در معرض جرایم مالی تلقی می‌شوند را پوشش دهد. این صنایع شامل خرده‌فروشان کالاهای لوکس، باشگاه‌های فوتبال حرفه‌ای، ارائه‌دهندگان خدمات تأمین مالی جمعی و طرح‌های مهاجرت سرمایه‌گذاری هستند که بر اساس مشارکت مالی، تابعیت یا اقامت ارائه می‌دهند.

قوانین KYC و قوانین انطباق برای شرکت‌های ارز دیجیتال سخت‌تر می‌شود

مقررات جدید قوانین سخت‌تری را در مورد انطباق ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو که در سراسر کشور فعال هستند اعمال می‌کند. برخی تراکنش‌های گاه‌به‌گاه انجام‌شده توسط ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو باید اصول احراز هویت مشتری را رعایت کنند. همچنین، ارائه‌دهندگان باید فرآیند شناسایی کاربر را تقویت کنند. ناظران حساب‌های ارز دیجیتال ناشناس را ممنوع کرده و محدودیت‌های بیشتری بر خدمات کریپتوی متمرکز بر ناشناسی اعمال می‌کنند.

این مقررات همچنین گزارش‌دهی مسائل مربوط به مالکیت ذی‌نفع را تقویت می‌کند. نهادهایی مانند شرکت‌ها و صندوق‌های امانی باید جزئیات مالکیت را به‌دقت ارائه دهند. مقامات این اقدام را برای افزایش شفافیت و حمایت از تحقیقات جرایم مالی معرفی کردند. مقامات اطلاعات متمرکز مربوط به مالکیت ذی‌نفع را در دسترس نهادهای نظارتی مربوطه قرار می‌دهند.

تحلیلگران بازار اشاره کردند که این مقررات از گسترده‌ترین تغییرات مربوط به AML در اتحادیه اروپا در دوره اخیر هستند. نهادهای تحت نظارت باید اطمینان حاصل کنند که سیستم‌های انطباق خود را پیش از لازم‌الاجرا شدن این مقررات بازبینی کرده‌اند. با نزدیک شدن مهلت اجرای این مقررات، انتظار ناظران این است که این چارچوب به یکپارچگی محیط AML در میان همه کشورهای عضو منجر شود.

اخبار برجسته کریپتو:

کره جنوبی برای تنظیم انتقالات کریپتو میان‌مرزی تحت چارچوب جدید اقدام می‌کند