Societe Generale-FORGE et Swift règlent des obligations tokenisées en utilisant un Stablecoin

La filiale d'actifs numériques du géant bancaire français Societe Generale-FORGE et Swift ont achevé un projet pilote démontrant l'échange et le règlement d'obligations tokenisées utilisant à la fois des monnaies fiduciaires et des monnaies numériques.

Societe Generale-FORGE a déclaré que le projet pilote a démontré avec succès les flux de règlement de bout en bout pour les obligations tokenisées, y compris l'émission, la livraison contre paiement (DvP), les paiements de coupons et le remboursement.

L'élément central de l'essai était l'EUR CoinVertible de SG-FORGE, le stablecoin conforme au MiCA conçu pour le règlement on-chain et nativement compatible avec les capacités d'interopérabilité de Swift.

En septembre, Societe Generale-FORGE s'est associée à Bullish Europe GmbH, un fournisseur réglementé par la BaFin de services de trading et de garde d'actifs numériques, pour lancer l'USD CoinVertible (USDCV).

En proposant à la fois l'EURCV et l'USDCV, SG-FORGE et Bullish Europe ont déclaré se positionner à l'avant-garde de l'adoption réglementée des stablecoins, comblant le fossé entre l'infrastructure financière traditionnelle et les marchés basés sur la blockchain.

Relier la Blockchain et la finance traditionnelle

Cette dernière collaboration s'appuie sur des années de travail conjoint entre SG-FORGE, Swift, les principales institutions financières et les organismes publics pour établir un cadre sécurisé et interopérable pour les actifs numériques.

Le rôle de Swift en tant que couche d'orchestration s'est avéré essentiel, coordonnant les messages et le règlement sur plusieurs plateformes tout en maintenant la conformité avec les normes établies de messagerie financière.

Initiatives européennes de finance numérique

Le projet s'appuie également sur les travaux expérimentaux de la Banque centrale européenne concernant la monnaie numérique de banque centrale interbancaire. La société a déclaré qu'en ajoutant des monnaies fiduciaires aux côtés des stablecoins comme actifs de règlement, l'essai a exploré des modèles de règlement hybrides qui pourraient séduire les banques et les entreprises.

Les flux de règlement ont été effectués en utilisant l'infrastructure Swift et les normes ISO 20022, renforçant la faisabilité d'adopter des actifs tokenisés dans les cadres réglementaires et opérationnels existants.

Un modèle pour une adoption évolutive des actifs numériques

En prouvant que les obligations tokenisées peuvent être réglées efficacement via Swift, le projet met également en évidence une voie pratique vers des cycles de règlement plus rapides, une réduction du risque opérationnel et une transparence accrue pour les participants des marchés de capitaux.

Thomas Dugauquier, responsable produit des actifs tokenisés chez Swift, a déclaré que l'essai démontre comment l'interopérabilité façonnera l'avenir des marchés de capitaux, permettant aux clients d'adopter des actifs numériques avec confiance et à grande échelle.

Jean-Marc Stenger, PDG de SG-FORGE, a ajouté que la collaboration soutient l'adoption de solutions de paiement efficaces, rapides et sécurisées pour les institutions financières et les entreprises utilisant les technologies de registre distribué et l'EUR CoinVertible comme stablecoin de référence.

Testé avec les banques participantes, le projet pilote fait partie du programme plus large d'actifs numériques de Swift. En septembre dernier, Swift a déclaré travailler avec plus de 30 banques mondiales, dont Societe Generale et SG-FORGE, sur un registre numérique partagé visant à permettre des paiements transfrontaliers en temps réel, 24h/24 et 7j/7.