Cách Warren Buffett Khuyên Các Nhà Đầu Tư Trẻ Vượt Qua Thời Kỳ Thị Trường Suy Giảm

Những điểm chính

• Mua vào tài sản phổ biến sau khi mọi người đã tham gia thường có nghĩa là bạn đã quá muộn để thấy lợi nhuận đáng kể
• Suy thoái thị trường nghiêm trọng là một phần của hành trình đầu tư — Bản thân Berkshire đã giảm hơn 50% vào ba dịp riêng biệt
• Vắng mặt khỏi thị trường chỉ trong 10 ngày giao dịch mạnh nhất có thể cắt giảm lợi nhuận dài hạn của bạn hơn một nửa
• Các nhà đầu tư hàng ngày nên xem xét các quỹ Index ETF với phí thấp làm nền tảng để vượt qua biến động thị trường
• Ưu tiên các khoản đầu tư chất lượng, dài hạn thay vì đuổi theo bất cứ thứ gì đang thịnh hành

Nhà tiên tri của Omaha gần đây đã chia sẻ quan điểm của mình với CNBC về việc điều hướng biến động thị trường, đưa ra hướng dẫn rõ ràng cho các nhà đầu tư mới bắt đầu hành trình xây dựng tài sản của họ.

Ở tuổi 95, Buffett chính thức nghỉ hưu khỏi vai trò giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway khi năm ngoái kết thúc. Tuy nhiên, ảnh hưởng của ông trong thế giới đầu tư vẫn mạnh mẽ như bao giờ hết.

Khi cả Chỉ số Công nghiệp Dow Jones và Nasdaq Composite đều rơi vào chế độ điều chỉnh vào cuối tháng 3 — do sự không chắc chắn trong lĩnh vực công nghệ và căng thẳng quốc tế — Buffett vẫn giữ được sự bình tĩnh đặc trưng của mình.

Lịch sử cung cấp rất nhiều câu chuyện cảnh báo. Cơn sốt dotcom cung cấp một ví dụ điển hình. Khi năm 1999 sắp kết thúc, vô số nhà đầu tư đổ xô vào các công ty internet mà không xem xét các nguyên tắc cơ bản về kinh doanh thực tế của họ. Sự sụp đổ tiếp theo đã xóa sổ hoàn toàn nhiều công ty.

Cơn sốt tiền mã hóa đã theo một mô hình tương tự. Những người chấp nhận sớm hiểu được tiềm năng của công nghệ đã thu được phần thưởng đáng kể. Trong khi đó, những người đến muộn mua gần mức cao nhất mọi thời đại — bị thúc đẩy bởi tâm lý FOMO — thường hoảng sợ và thoát ra với những khoản lỗ đáng kể khi giá trị giảm mạnh.

Tại sao bán tháo phá hủy tài sản

Thoát ra trong thời kỳ thị trường sụt giảm có thể tàn phá tương lai tài chính của bạn. Hãy xem xét điều này: đầu tư 10,000 đô la vào S&P 500 vào năm 2006 và duy trì vị thế đó cho đến cuối năm 2025 sẽ mang lại khoảng 81,000 đô la.

Tuy nhiên, nếu bạn tình cờ bỏ lỡ chỉ 10 ngày hoạt động mạnh nhất trong khung thời gian đó, số dư cuối cùng của bạn sẽ giảm xuống khoảng 36,000 đô la, dựa trên dữ liệu từ J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, người thành lập 1650 Wealth Management ở Florida, gần đây đã tư vấn cho một nhà đầu tư 20 tuổi có tài sản nắm giữ đã giảm khoảng 10%. Nhà đầu tư trẻ đang cân nhắc thanh lý vị thế quỹ chỉ số S&P 500 của mình.

Khi Balcom hướng dẫn anh ta về thực tế rằng danh mục đầu tư của anh ta duy trì đa dạng hóa danh mục đầu tư mạnh mẽ và sự sụt giảm đại diện cho biến động thị trường tạm thời, nhà đầu tư đã quyết định duy trì vị thế của mình.

Sức mạnh của đa dạng hóa danh mục đầu tư và vốn kiên nhẫn

Buffett đã nhất quán ủng hộ các quỹ Index ETF đa dạng rộng rãi, không tốn kém cho các nhà đầu tư thông thường. Phân phối vốn trên nhiều công ty sẽ giảm thiểu tác động khi các lĩnh vực riêng lẻ gặp khó khăn.

Balcom thường bắt đầu các nhà đầu tư trẻ tuổi với Schwab 1000 Index ETF, theo dõi 1,000 công ty lớn nhất của Mỹ và có tỷ lệ chi phí tối thiểu là 0.03%.

Thomas Van Spankeren, với vai trò giám đốc đầu tư tại RISE Investments ở Chicago, gần đây đã hướng dẫn một khách hàng tái cân bằng cross-chain khỏi các vị thế tập trung vào công nghệ. Khuyến nghị của ông bao gồm việc kết hợp cổ phiếu trả cổ tức, cổ phiếu công ty nhỏ hơn và tiếp xúc với thị trường quốc tế.

Buffett đề cập rằng hiện tại ông đang nắm giữ dự trữ tiền mặt sẵn sàng — nhưng chỉ để triển khai vào các doanh nghiệp thực sự hấp dẫn mà ông dự định nắm giữ lâu dài, không phải để đảo nhanh hoặc đầu cơ ngắn hạn.

Bài đăng Cách Warren Buffett nói với các nhà đầu tư trẻ để điều hướng suy thoái thị trường xuất hiện đầu tiên trên Blockonomi.