SEC Buộc Tội Người Đàn Ông Texas Vì Gian Lận Tiền Mã Hoá 12,3 Triệu USD Bằng Bot AI Giả

Lawrence Jengar
30 tháng 5, 2026 19:54 (Giờ VN)

Nathan Fuller bị cáo buộc lừa đảo 150 nhà đầu tư với lời hứa lợi nhuận 100% thông qua các bot giao dịch crypto AI. SEC yêu cầu xử phạt và thu hồi tài sản.

SEC (Ủy ban chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ) đã buộc tội Nathan Fuller, một cư dân Texas, về hành vi dàn dựng vụ gian lận tiền mã hoá trị giá 12,3 triệu USD. Theo đơn khiếu nại của SEC nộp ngày 28 tháng 5, 2026 tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận phía Nam của Texas, Fuller bị cáo buộc đã dụ dỗ khoảng 150 nhà đầu tư bằng những lời hứa về lợi nhuận phi thường thông qua các bot giao dịch AI giả mạo.

Hoạt động thông qua Privvy Investments, LLC và Gateway Digital Investments, Fuller tuyên bố rằng các bot AI độc quyền của ông có thể mang lại lợi nhuận từ giao dịch kinh doanh chênh lệch giá tần suất cao. Ông đảm bảo lợi nhuận từ 40% đến 50% trong vòng 30 đến 45 ngày, với một số nhà đầu tư được cho là đã được hứa hẹn lợi nhuận 100% chỉ trong 21 ngày. Để củng cố uy tín của mình, Fuller đã sai sự thật khẳng định rằng các khoản đầu tư được bảo hiểm bởi Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và được hỗ trợ bởi các hợp đồng bảo hiểm trách nhiệm. SEC cáo buộc rằng không có bảo đảm nào trong số này là thật.

Thay vì đưa vốn của nhà đầu tư vào giao dịch, Fuller đã biển thủ ít nhất 6,2 triệu USD cho chi tiêu cá nhân và sử dụng 5,5 triệu USD để thực hiện các khoản thanh toán kiểu Ponzi cho các nhà đầu tư trước đó. SEC cũng buộc tội ông phát hành các bảng sao kê tài khoản giả mạo và ngụy tạo thư từ từ các tổ chức không tồn tại để duy trì trò lừa đảo.

Crypto, AI và gian lận: Mối lo ngại ngày càng tăng

Vụ án này là một phần của xu hướng rộng hơn về các vụ lừa đảo qua mạng khai thác sự chú ý xung quanh trí tuệ nhân tạo và tiền mã hoá. Năm ngoái, SEC đã buộc tội nhiều cá nhân và tổ chức trong một kế hoạch gian lận trị giá 14 triệu USD tương tự dựa vào thương hiệu AI để thu hút các nhà đầu tư bán lẻ. Những kẻ gian lận ngày càng sử dụng AI như một công cụ tiếp thị, hứa hẹn lợi nhuận không rủi ro được thúc đẩy bởi thuật toán mà thực tế không tồn tại.

Các hành động của Fuller cũng nhấn mạnh tiềm năng lừa đảo của việc kết hợp các tuyên bố về AI với kinh doanh chênh lệch giá crypto, một khái niệm hấp dẫn các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận cao trong các thị trường biến động. Tuy nhiên, các kế hoạch này thường thiếu minh bạch, khiến các nạn nhân có ít lựa chọn một khi tiền bị mất.

SEC yêu cầu trách nhiệm giải trình

Trong vụ án này, SEC đang theo đuổi lệnh cấm vĩnh viễn, hoàn trả các khoản lợi nhuận bất hợp pháp và xử phạt dân sự đối với Fuller. Các hành động thực thi của cơ quan này đã tăng cường trong những năm gần đây, với 95 vụ án liên quan đến crypto được khởi xướng kể từ năm tài chính 2022, dẫn đến 2,3 tỷ USD tiền phạt. Tuy nhiên, các nhà phê bình cho rằng nhiều hành động đã không mang lại lợi ích thiết thực cho các nhà đầu tư bị thiệt hại.

Rắc rối pháp lý của Fuller vượt ra ngoài đơn khiếu nại của SEC. Vào tháng 8 năm 2025, một Tòa án Phá sản Hoa Kỳ đã từ chối cho ông miễn trừ khoản nợ hơn 12,5 triệu USD liên quan đến các hoạt động gian lận tương tự. Tòa án phát hiện rằng Fuller đã che giấu tài sản và đưa ra các tuyên bố sai trong quá trình tố tụng phá sản, càng củng cố thêm mức độ nghiêm trọng của hành vi sai trái của ông.

Ý nghĩa rộng hơn

Vụ án này là bài học cảnh báo cho các nhà đầu tư đang điều hướng trong không gian crypto. Sức hấp dẫn của lợi nhuận cao kết hợp với công nghệ tiên tiến như AI thường có thể che giấu các kế hoạch gian lận. Khi sự giám sát của cơ quan quản lý ngày càng tăng, các nhà đầu tư tiềm năng nên luôn chuẩn bị và sẵn sàng cho sự đổi mới, thực hiện thẩm định cẩn thận và xác minh các tuyên bố được đưa ra bởi các nền tảng đầu tư. Trong khi đó, các hành động thực thi liên tục của SEC báo hiệu lập trường mạnh mẽ chống lại những kẻ xấu khai thác sự cường điệu về crypto và AI.

Vụ án Fuller giờ đây sẽ tiến hành qua hệ thống tòa án, với những tác động không chỉ đối với bị cáo mà còn đối với sự giao thoa rộng hơn giữa crypto, AI và giám sát quản lý.

Nguồn ảnh: Shutterstock