SWIFT Hợp Tác Với 17 Ngân Hàng Để Thí Điểm Thanh Toán Tiền Gửi Được Token Hóa

Tóm tắt

• SWIFT bắt đầu các thí điểm tiền gửi được mã hóa với 17 đối tác ngân hàng toàn cầu.

• Sổ cái hướng tới các khoản thanh toán xuyên biên giới nhanh hơn, hoạt động 24/7 thông qua ngân hàng.

  

• Các ngân hàng sẽ thử nghiệm chuyển tiền trực tiếp sử dụng tiền gửi được mã hóa theo quy định.

• SWIFT duy trì việc thanh toán gắn liền với các hệ thống tài chính và kiểm soát hiện có.

• Dự án thí điểm tạo đà cho nỗ lực của các ngân hàng nhằm xây dựng hạ tầng thanh toán kỹ thuật số.

SWIFT đã đưa sổ cái dựa trên blockchain vào sử dụng sơ bộ, với 17 ngân hàng đang chuẩn bị các thí điểm trực tiếp cho thanh toán bằng tiền gửi được mã hóa. Dự án nhắm mục tiêu chuyển tiền xuyên biên giới 24/7 thông qua các kênh ngân hàng được quy định. Đây cũng là một bước tiến mới hướng tới việc di chuyển giá trị kỹ thuật số trong khuôn khổ kiểm soát tài chính hiện có.

SWIFT Đưa Tiền Gửi Được Mã Hóa Vào Thử Nghiệm Ngân Hàng Trực Tiếp

SWIFT cho biết sổ cái chia sẻ sẽ hỗ trợ tiền gửi được mã hóa do ngân hàng phát hành trên khắp các tổ chức tham gia. Hệ thống sẽ giúp các ngân hàng chuyển vốn cho khách hàng qua đêm và vào cuối tuần. Việc thanh toán cuối cùng vẫn sẽ diễn ra thông qua các hệ thống thanh toán hiện có.

Sổ cái đóng vai trò là lớp điều phối an toàn giữa các ngân hàng và sổ cái riêng của họ. Nó không thay thế các quy trình tuân thủ, tín dụng, rủi ro hoặc kiểm soát hiện tại. Nó bổ sung khả năng di chuyển thanh toán nhanh hơn trong khi vẫn giữ nguyên các tiêu chuẩn ngân hàng hiện có.

SWIFT đã xây dựng sổ cái trong chín tháng với sự đóng góp từ các tổ chức tài chính toàn cầu. Nền tảng này mở rộng mạng lưới hiện có của mình sang lĩnh vực thanh toán kỹ thuật số được quy định. Do đó, các ngân hàng có thể thử nghiệm chuyển tiền dựa trên blockchain mà không cần rời khỏi cơ sở hạ tầng tài chính quen thuộc.

Mười Bảy Ngân Hàng Toàn Cầu Tham Gia Thí Điểm

Nhóm thí điểm ban đầu bao gồm các ngân hàng từ sáu châu lục và các thị trường tài chính lớn. Danh sách bao gồm HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS và Standard Chartered. Ngoài ra còn có BNY, Wells Fargo, Lloyds Bank, OCBC, UOB, MUFG, Mashreq, FAB, FirstRand và Itaú Unibanco.

SWIFT cho biết các ngân hàng sẽ chuẩn bị các giao dịch trực tiếp trong giai đoạn triển khai có kiểm soát. Thí điểm sẽ tập trung vào các khoản thanh toán xuyên biên giới sử dụng tiền gửi được mã hóa. Kết quả là, các ngân hàng có thể đánh giá tốc độ, lợi ích về thanh khoản và sự phù hợp về mặt vận hành.

Dự án thí điểm cung cấp cho các ngân hàng một lộ trình thực tế để tiếp cận tiền tệ được mã hóa. Nó cũng hỗ trợ nhu cầu của doanh nghiệp về khả năng truy cập thanh toán nhanh hơn trên các múi giờ. Nó kết nối tiền gửi kỹ thuật số với các hệ thống đáng tin cậy mà các ngân hàng đã sử dụng.

Mạng Lưới Ngân Hàng Hướng Tới Thanh Toán 24/7

SWIFT hiện đã xử lý các khoản thanh toán trên hơn 200 thị trường thông qua mạng lưới nhắn tin toàn cầu của mình. Tổ chức này cho biết 75% các khoản thanh toán đến ngân hàng thụ hưởng trong vòng 10 phút. Nhiều khoản thanh toán cũng đến nơi trong vài giây theo hạ tầng hiện tại.

Sổ cái mới được xây dựng dựa trên những nâng cấp đó và hỗ trợ các mục tiêu rộng lớn hơn của G20 đối với thanh toán xuyên biên giới. SWIFT cũng lên kế hoạch cho một khung thanh toán bán lẻ với phí rõ ràng hơn và giao nhận đầy đủ giá trị. Cùng nhau, những cập nhật này nhằm cải thiện tốc độ, tính minh bạch và sự nhất quán.

Động thái này diễn ra khi các ngân hàng lớn đang thử nghiệm nhiều hơn cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số. Một consortium ngân hàng riêng biệt đang lên kế hoạch cho một mạng lưới tiền gửi được mã hóa vào đầu năm 2027. Các dự án chứng khoán được mã hóa cũng đang phát triển trên cơ sở hạ tầng thị trường truyền thống.

SWIFT có kế hoạch mở rộng chức năng và khả năng sẵn có của sổ cái sau giai đoạn đầu tiên. Dự án có thể sau này hỗ trợ tiền lập trình được và các ứng dụng tài chính kỹ thuật số được quy định khác. Hiện tại, trọng tâm vẫn là các khoản thanh toán tiền gửi được mã hóa trực tiếp giữa các ngân hàng.

Bài viết SWIFT hợp tác với 17 ngân hàng để thí điểm thanh toán bằng tiền gửi được mã hóa xuất hiện lần đầu trên CoinCentral.