Total Expert推出Customer IQ，引领抵押贷款银行及消费贷款的智能代理新时代

Total Expert 宣布推出 Customer IQ，这是业界首个专为 AI 和代理式贷款时代打造的企业级"情境系统"。

Customer IQ 是 Total Expert 行业领先的客户智能能力的下一代产品，提供最全面的情境系统，在关键时刻驱动人工与 AI 的互动。Customer IQ 全天候运行、无限可扩展，通过零方、第一方和第二方数据在完整客户生命周期中丰富每一条线索和联系人信息，生成洞察与信号，揭示意图并呈现每位消费者财务旅程中的关键时刻。

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Customer IQ 整合行为与意图数据丰富、关系与互动历史，以及具备同意感知能力的数据，为每位客户建立情境。借助 Customer IQ，Total Expert 客户可通过旅程编排自动化关键操作，从个性化营销活动到具备同意感知的 AI 语音通话，利用情境推动更高质量的互动与更佳结果。

"只有拥有正确的洞察、智能和情境来驱动您的 AI 代理，才能获得成功的结果，"Total Expert 创始人兼首席执行官 Joe Welu 表示。"将情境系统直接与行动系统相结合，才能确保您在关键时刻与客户进行有效互动。"

Customer IQ 已被证明对业界首个专为企业级房贷机构设计的 AI 销售助手的成功至关重要。但代理式 AI 只有在及时情境的驱动下才能发挥价值。作为 Total Expert AI 销售助手的专属情境引擎，Customer IQ 确保每一次 AI 驱动的互动都建立在对每位客户偏好和个人情况的全面理解之上，利用并获取合规、历史记录和意图的同意。这一情境使 AI 代理能够判断与消费者互动的最佳行动和时机。

借助 Customer IQ 和 AI 销售助手，Total Expert 客户及贷款发起人在根据再融资利率提醒等洞察采取行动或对线索和潜在客户进行外拨电话时，已报告转化率提升 20%，贷款量增加逾 10%。

Customer IQ 为现代贷款机构解锁了一些最重要的成果，包括通过识别具有可动用资产净值的客户实现双位数的回捕率提升、识别有利的利率机会、呈现预示借款人需求的生活事件，以及其他由情境驱动的洞察。AI 销售助手实时基于这些情境洞察采取行动，同时配合其他形式的人工与自动化互动，进行仿人类外展、对借款人进行资质审核、进行暖转接，并直接在贷款专员的日历上安排会议。Total Expert 计划于 2026 年对 Customer IQ 的数据丰富能力进行重大扩展，包括信用与债务数据丰富，以及通过 Expert 合作伙伴网络生态系统扩大同意获取范围。

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