加密貨幣詐騙者

什麼是加密貨幣詐騙者？

加密貨幣詐騙者是利用加密貨幣、區塊鏈技術、數位錢包或加密貨幣相關說法，竊取金錢、資產、登入資料或敏感資訊的個人或有組織團體。

詐騙者可能把加密貨幣本身包裝成投資標的、要求以加密貨幣付款，或利用假錢包、代幣、網站、應用程式、交易儀表板、客服帳號或資產追回服務欺騙目標。

加密貨幣詐騙者通常更依賴社交工程，而非高超技術，因為其主要目的是說服受害者核准轉帳、透露秘密助記詞、連結錢包或簽署有害交易。

加密貨幣一旦轉至詐騙者控制的地址，通常很難撤回，因此事前防範、迅速通報及保存證據格外重要。

加密貨幣詐騙為何是重大風險？

加密貨幣可快速跨境移轉，交易可能不經傳統支付中介即可完成，而且詐騙者能以低成本建立令人信服的網路身分。

公開區塊鏈會記錄交易，但可見的交易歷史不會自動揭露控制錢包地址的真實人士。

FBI 的2025 年網路犯罪報告記錄了 181,565 件涉及加密貨幣的投訴，回報損失約為 $11.37 billion。

同一份報告指出，加密貨幣投資詐欺是 2025 年美國人回報財務損失最大的類別，損失約為 $7.2 billion。

這些數字代表已回報事件，並非所有損失，因為許多受害者可能因羞愧、不確定、害怕或認為無法追回而沒有報案。

加密貨幣詐騙者如何行騙？

多數加密貨幣詐騙會依序進行：先接觸目標、建立信任、製造急迫感或期待，最後要求金錢、錢包存取權或個人資訊。

最初的接觸可能來自陌生簡訊、社群媒體貼文、網路廣告、交友檔案、電子郵件、電話、直播、群組聊天或假冒客服帳號。

詐騙者可能花上數天或數月建立信任，之後才談加密貨幣，讓最終要求聽起來像朋友提供的建議，而非陌生人的推銷。

取得信任後，詐騙者會提出某項機會、緊急情況、安全警告、獎品、工作、貸款、代幣銷售、投資計畫或帳戶問題，聲稱必須使用加密貨幣處理。

接著，受害者會被指示購買加密貨幣、轉帳至錢包、安裝軟體、造訪網站、掃描 QR Code、連結錢包，或核准智能合約互動。

假儀表板可能顯示獲利不斷增加，實際上卻沒有任何真實投資活動。

有些詐騙者會允許受害者早期小額提領，讓平台看起來可信，之後再誘使其投入大筆資金。

受害者嘗試提領主要餘額時，詐騙者可能要求支付稅款、保證金、驗證費、流動性費用、保險費或解鎖帳戶費用。

每筆新增付款都是詐騙的一部分，因為正當稅款及提領成本通常不會要求使用者把額外加密貨幣傳送到陌生人指定的私人錢包。

常見的加密貨幣詐騙者類型

假加密貨幣投資經理

假投資經理會主動聯絡沒有既有關係的目標，聲稱掌握特殊策略、私人訊號、自動化系統、內線關係或保證加密貨幣獲利的方法。

詐騙者可能利用專業照片、技術用語、偽造證書、假見證、編輯過的帳戶截圖及精美網站營造可信形象。

保證報酬、每日固定獲利、零風險或異常穩定的績效，都是重大警訊，因為所有真實的加密貨幣投資都具有風險。

美國聯邦貿易委員會（FTC）的加密貨幣詐騙指南提醒，只有詐騙者會保證獲利或高額報酬。

利用關係進行投資詐騙者

這類詐騙者會先建立友誼、戀愛關係、職場關係或導師身分，再介紹假的加密貨幣機會。

詐騙者可能經常聯絡、記住個人細節、提供情感支持，並編造可信的人生故事，讓目標放下戒心。

這種手法有時稱為信任型或信心詐騙，因為詐騙者利用情緒操縱降低受害者的財務警覺。

應將新認識的網友或戀愛對象提供投資建議視為重大警訊，尤其是對方控制所推薦的網站、錢包地址或應用程式時。

冒充身分的詐騙者

冒充身分的詐騙者會假裝代表政府機關、執法單位、金融公司、知名投資者、公眾人物、專案團隊、錢包服務商或客服部門。

詐騙者可能複製真實標誌、使用幾乎相同的使用者名稱、建立仿冒網域，或偽造來電號碼。

訊息通常聲稱帳戶遭入侵、欠繳稅款、資金必須受到保護、身分驗證失敗，或必須立即採取行動，否則就會遭逮捕或蒙受損失。

正當機構不會要求助記詞、私鑰、遠端存取密碼，也不會要求轉帳至所謂的安全錢包。

假客服人員

假客服人員會搜尋公開貼文，尋找回報錢包、入金、提領或交易問題的人，再私下聯絡他們。

詐騙者可能要求使用者在假客服表單輸入助記詞、安裝遠端存取軟體、分享螢幕，或將錢包連結至假的驗證頁面。

真正的客服人員不需要錢包助記詞或私鑰來調查帳戶問題。

使用者應透過自行開啟的官方網站或應用程式聯絡客服，不要點擊私人訊息或搜尋廣告中的連結。

網路釣魚詐騙者

網路釣魚詐騙者會建立欺騙性電子郵件、簡訊、廣告、網站、瀏覽器擴充功能、QR Code 或應用程式，冒充可信任的加密貨幣服務。

詐騙目的可能是竊取登入憑證、驗證碼、私鑰、助記詞或錢包授權。

連結乍看可能正確，實際上卻使用拼錯的網域、多一個字元、不同的網域結尾，或會隱藏目的地的縮網址。

最安全的做法是手動輸入已知網站網址、使用已儲存的書籤，並在輸入資料或連結錢包前確認完整網域。

錢包抽乾程式的操作者

錢包抽乾程式操作者會利用惡意網站或智能合約請求，誘使使用者核准轉帳權限，將代幣或非同質化資產轉走。

該頁面可能假稱是空投領取、代幣遷移、安全更新、質押獎勵、鑄造、帳戶驗證或限時優惠。

交易簽章不會因為看起來沒有立即轉出加密貨幣就代表無害，因為部分簽章會授予廣泛權限，之後可能遭濫用。

使用者應仔細閱讀錢包提示、拒絕不清楚的請求、檢查代幣授權，並避免將存有高價值長期資產的錢包連結至不明應用程式。

假贈送活動與空投詐騙者

假贈送活動詐騙者會承諾將傳送至指定錢包地址的加密貨幣倍增，或聲稱領取獎勵必須先付款。

詐騙可能出現在複製的直播、遭盜用的社群帳號、假回覆串、贊助廣告或深偽影片中。

正當贈送活動不會要求參與者先傳送加密貨幣，再返還更大金額。

錢包中意外出現的代幣也可能是誘餌，因此使用者應避免造訪可疑代幣名稱或描述所顯示的網站。

代幣與專案詐騙者

代幣詐騙者會推出或推廣加密資產，並對技術、合作關係、團隊成員、審計、需求、所有權或未來上架作出虛假宣稱。

有些計畫允許買進卻限制賣出；另一些則利用隱藏合約權限、持有權集中、流動性未鎖定或誤導性的代幣分配來套住買方。

Rug Pull（抽地毯詐騙）是指專案內部人士在吸引買方後撤出流動性、放棄承諾的開發、挪用金庫資金，或以其他方式套取價值。

智能合約程式碼、審計標章或公開團隊資料可降低不確定性，但無法保證代幣安全或管理誠實。

拉抬出貨推廣者

拉抬出貨推廣者會透過誇大宣稱、協同訊息或假傳言，鼓勵群體買進低流動性代幣，試圖快速推高價格。

組織者可能先買進，再利用後續參與者所創造的需求賣出。

在價格飆升後才進場的成員，可能在推廣停止、流動性消失時遭受重大損失。

聲稱代幣一定會在特定時間上漲的匿名訊息，不應被視為獨立研究。

假工作與任務詐騙者

假工作詐騙者會提供遠端加密貨幣工作、帳戶最佳化任務、商品評分、交易測試、挖礦工作或看似能賺取佣金的簡單網路活動。

受害者可能先收到小額款項，之後卻被要求存入自己的資金，才能解鎖更多任務、補足負餘額或提領收入。

正當雇主會支付員工薪資，不會要求員工先傳送加密貨幣才能領薪。

加密貨幣追回詐騙者

資產追回詐騙者會鎖定已損失加密貨幣的人，聲稱自己是律師、調查員、區塊鏈專家、政府人員、駭客或資產追回專家。

詐騙者可能知道原始損失的細節，因為受害者資料可能遭分享、販售，或從公開投訴及社群媒體貼文收集。

FBI 曾警告，有人以虛假追回承諾及預收費要求，鎖定加密貨幣詐騙受害者；詳情見冒充律師事務所的詐騙案例。

要求預付加密貨幣、私鑰、助記詞、遠端存取權或保密，都是遭遇二次詐騙的強烈警訊。

人工智慧如何協助加密貨幣詐騙者？

人工智慧可協助詐騙者製作精美訊息、複製聲音、生成假檔案照片、翻譯腳本、自動化對話、偽造文件及逼真的深偽影片。

視訊通話、語音訊息或熟悉的面孔已不足以證明身分，因為視覺及音訊內容都可能由人工智慧生成或修改。

目前的詐欺群組聊天投資者指南提醒，詐騙者可能利用深偽內容冒充專家，並在欺騙性應用程式中顯示虛假獲利。

使用者應透過自行查找的獨立管道確認身分，例如官方網站、已知電話號碼或當面聯絡。

家庭及企業也可設定私人驗證口令，用於確認涉及金錢或敏感資訊的急迫請求。

加密貨幣詐騙者的警訊

陌生人突然接觸，並迅速談起加密貨幣、投資指導、私人交易訊號或秘密機會。

對方承諾保證獲利、每日固定報酬、異常高收益、風險極低，或永不虧損的策略。

對方製造急迫感，聲稱價格、獎勵、帳戶、調查、繳稅期限或提領期限要求立即行動。

詐騙者堅持改用私人通訊應用程式聯絡，或要求目標對這個機會保密。

推薦網站的網域註冊時間很短、文字遭複製、頁面無法正常運作、公司資訊模糊，或網域刻意仿冒其他網站。

對方要求受害者安裝不明軟體、分享螢幕、停用安全控制，或允許遠端存取裝置。

對方索取助記詞、私鑰、密碼、驗證碼、錢包備份，或敏感帳戶資訊的照片。

平台顯示大量獲利，卻要求額外付款才允許提領。

收款錢包地址頻繁變動、屬於無關第三方，或必須掃描聯絡人傳來的 QR Code 才能找到。

詐騙者要求受害者向銀行、家人、合規團隊或客服人員隱瞞交易原因。

詐騙者利用稱讚、戀愛、恐懼、罪惡感、權威或威脅，阻止目標放慢腳步並查證請求。

如何確認加密貨幣機會是否可信？

自行查證對方身分

搜尋對方姓名、個人檔案圖片、組織、電話號碼、錢包地址及訊息原文，不要只依賴對方提供的連結。

透過自行在官方網站查到的聯絡方式，聯絡對方聲稱代表的機構。

看似已驗證的社群檔案不足以證明身分，因為帳號可能遭複製、入侵，或使用誤導性名稱建立。

檢查網站與應用程式

仔細檢查完整網域，包括拼字、子網域、標點符號及網域結尾。

不要認為應用程式只要出現在大型應用程式商店就一定安全，因為欺騙性軟體仍可能通過初步審查，或仿冒正當服務。

搜尋完整網域並加上「詐騙」、「投訴」、「提領」、「評價」或「詐欺」等字詞，並閱讀多個獨立搜尋結果。

若網站未清楚提供公司身分、實體地址、管理團隊、法律條款、風險揭露或可靠客服方式，應保持警覺。

研究代幣與智能合約

確認合約地址來自專案經獨立查證的官方管道，而不是私人訊息、廣告或回覆串。

檢視代幣集中度、流動性控制、鑄造權限、轉帳限制、升級權限、所有者權限，以及內部人士暫停或修改合約的能力。

確認宣稱的審計能否在審計機構自有網站查證，並閱讀審計發現，不要只相信審計標誌。

考量代幣是否用途明確、分配透明、路線圖合理、風險清楚，以及合作關係相關宣稱是否有真實證據。

謹慎測試提領相關說法

成功提領一小筆資金，不代表平台可信，因為詐騙者可能允許小額提領來建立信任。

不要只為了釋出現有餘額、支付意外稅款、提高帳戶評分或完成提領而再匯款。

獨立稅務義務應透過公認的稅務程序處理，不會要求支付至網路聯絡人指定的私人錢包。

簽署前先停下來確認

閱讀每項錢包提示；若請求內容、合約、網路、支出限額或目的地不清楚，就取消操作。

使用獨立且小額的錢包測試不熟悉的去中心化應用程式，不要暴露主要錢包。

若可設定較小權限，避免授予無限代幣授權，並撤銷不再需要的權限。

如何防範加密貨幣詐騙者？

切勿向任何人透露助記詞或私鑰，因為取得這些資訊的人可能完全控制錢包。

為帳戶使用獨特密碼、可信任的密碼管理器，以及支援的多因素驗證。

CISA 網路安全指南建議辨識網路釣魚、使用強密碼、啟用多因素驗證及安裝軟體更新。

更新錢包軟體、裝置作業系統、瀏覽器及安全工具，以降低已知漏洞造成的風險。

將長期持有資產與用於新應用程式、代幣領取、實驗性合約或頻繁線上活動的錢包分開保管。

核准轉帳前，請在最後確認的裝置畫面核對目的地址，並比較地址開頭及結尾的字元。

轉帳至新地址時，可先進行小額測試交易，但成功測試不代表收款方誠實。

不要在遭催促、威脅、孤立或情緒施壓時做出財務決定。

大額或異常的加密貨幣轉帳，應與未參與該機會的可信任人士討論。

若對方拒絕接受獨立查證，或在你提出疑問後仍持續施壓，請封鎖對方。

接觸加密貨幣詐騙者後該怎麼辦？

停止與疑似詐騙者聯絡，即使對方聲稱最後再轉一筆款項就能釋出資金，也不要付款。

不要向詐騙者透露每一項防範措施，因為保留訊息及證據可能有助調查人員及服務提供者處理事件。

截圖並保存使用者名稱、個人檔案連結、電子郵件地址、電話號碼、網站、錢包地址、交易雜湊值、日期、金額、收據及對話紀錄。

盡快透過官方客服管道聯絡用來轉出資金的服務，並提供完整交易資訊。

雖然區塊鏈轉帳通常無法撤回，但迅速通報可能有助服務商辨識帳戶、保存紀錄、限制活動或配合執法機關。

若助記詞、私鑰、裝置、瀏覽器擴充功能或錢包授權可能已遭入侵，請將剩餘資產轉至新設並妥善保護的錢包。

請在乾淨且已更新的裝置上建立新錢包，切勿再次使用已外洩的助記詞。

更改受影響的密碼、登出目前作用中的工作階段、啟用更強的驗證、移除不明應用程式，並掃描裝置是否含有惡意軟體。

若事件涉及去中心化應用程式或可疑簽章，請檢查代幣授權及已連結應用程式。

留意相關帳戶是否有身分遭盜用、未經授權登入、密碼重設請求、SIM 卡變更及後續詐騙聯絡等情況。

如何通報加密貨幣詐騙者？

通報內容應包括錢包地址、交易雜湊值、加密貨幣種類、金額、日期、時間、網站網域、應用程式名稱、聯絡管道，以及所有與詐騙者相關的識別資訊。

FBI 說明，這些交易資訊有助調查人員追蹤加密貨幣活動，並透過其加密貨幣投訴指南呼籲受害者即使沒有蒙受財務損失，也應通報。

美國民眾可透過IC3 投訴表單提交網路犯罪報告，也可使用FTC 詐欺通報系統通報詐欺。

其他國家的受害者應聯絡適當的國家網路犯罪單位、金融監管機關、消費者保護機構或當地執法機關。

請向刊登假冒檔案、惡意廣告、網路釣魚頁面及欺騙性應用程式的平台檢舉。

提交報告後仍應保存原始證據，因為調查人員或服務提供者日後可能要求更多資訊。

避免在公開論壇同時貼出完整交易資料及個人聯絡資訊，因為資產追回詐騙者會積極搜尋近期受害者。

遭竊的加密貨幣能追回嗎？

部分情況下可能追回，但絕不保證。

公開區塊鏈紀錄有助追蹤資金，而受監管服務提供者及執法機關有時可能辨識帳戶、凍結資產或取得紀錄。

若資金迅速經過多個地址、跨網路兌換、匯往海外、與其他資金混合，或透過管控薄弱的服務提領，追回難度會提高。

迅速提供準確交易資料通報，比付費給不明追回公司更有利於爭取處理機會。

沒有任何正當人士能保證追回資產；預收費並保證結果是重大警訊。

加密貨幣詐騙者與駭客

加密貨幣詐騙者會操縱他人自願轉出資產、透露憑證或核准存取權；駭客通常則是利用技術弱點取得未經授權的控制權。

兩者可能重疊，因為犯罪者可能以網路釣魚竊取憑證，再用技術工具抽走錢包資產。

受害者應同時處理人為欺騙與技術入侵，包括保存證據、保護帳戶、守住剩餘資金並迅速通報。

常見問題

最簡單來說，什麼是加密貨幣詐騙者？

加密貨幣詐騙者是利用加密貨幣或相關說法欺騙他人，誘使對方交出金錢、數位資產、帳戶存取權或敏感資訊的人。

如何快速辨認加密貨幣詐騙者？

最明顯的跡象包括保證獲利、急迫施壓、未經要求的投資建議、索取秘密資訊、要求以加密貨幣付款，以及提領前要求支付額外費用。

正當的加密貨幣服務會索取我的助記詞嗎？

不會。正當客服人員或服務不需要助記詞或私鑰；任何取得這些資訊的人都可能控制錢包。

為什麼假加密貨幣平台會顯示獲利？

假平台會顯示虛構的餘額及報酬，以建立信任、誘使使用者投入更多資金，並讓提領費看似合理。

收到款項後，詐騙者能撤回加密貨幣交易嗎？

已確認的區塊鏈轉帳通常很難撤回，但使用者仍應確認資產真實、交易已完成，且顯示的代幣具有實際價值。

匿名加密貨幣專案都是詐騙嗎？

不是。匿名本身不代表詐欺，但會提高檢視合約控制權、代幣分配、流動性、安全措施、溝通紀錄及可查證開發成果的必要性。

加密貨幣追回公司可信嗎？

部分專業調查人員及法律服務確實可信，但若突然聯絡、保證追回、預收加密貨幣費用、索取錢包秘密或無法查證資格，都強烈暗示可能是追回詐騙。

如果我點了可疑的加密貨幣連結，該怎麼辦？

關閉頁面，不要核准任何錢包請求，取消錢包連線、檢查授權、更改受影響的憑證、掃描裝置；若錢包敏感資訊已外洩，請移轉資產。

如果我已經把加密貨幣轉給詐騙者，該怎麼辦？

停止轉帳、保存所有證據、透過官方管道聯絡轉出資金的服務、保護剩餘帳戶及錢包，並立即通報。

能透過錢包地址追查加密貨幣詐騙者嗎？

通常可以追蹤區塊鏈地址之間的資金流，但要辨識地址背後的真實人士，可能需要服務提供者紀錄、調查工具及法律合作。

詐騙者為什麼要求加密貨幣，而不是銀行付款？

詐騙者可能偏好加密貨幣，因為資金可快速跨境移動、難以撤回，而且可直接轉至其控制的地址。

只要小額提領成功，投資就安全嗎？

不安全。詐騙者有時會允許小額提領以建立信任，之後再要求投入更多資金。

我應該支付稅款或費用來解鎖加密貨幣獲利嗎？

不要向私人錢包額外付款以解鎖餘額，因為假投資平台常以意外提領稅款及解鎖費用為由行騙。

結論

加密貨幣詐騙者會結合財務承諾、情緒施壓、冒充身分、欺騙性技術或惡意錢包請求，騙取使用者的加密貨幣或帳戶存取權。

最有效的防範方式，是放慢腳步、獨立查證每個身分及網站、保護錢包秘密、仔細閱讀交易請求，並拒絕保證報酬或急迫付款要求。

任何懷疑遭遇詐騙的人都應停止匯款、保護剩餘資產、保存交易證據，並盡快通報事件。