信仰に基づく投資の再定義：スクリーニングを超えて意図的な資本配分へ

数十年来、信仰に基づく投資は主に「除外するもの」によって定義されてきた：タバコ、アルコール、アダルトエンターテインメントなどである。しかし、Investing With Purposeの創設者スティーブン・リブマン氏によれば、このアプローチは資本と価値観を真に一致させることに業界が根本的に失敗していることを示している。「業界がこの30年間採用してきた定義は怠惰なものだ」とリブマン氏は言う。「スクリーニングは最低限のことにすぎない。意図を持って構築することこそが最高の目標だ。」

リブマン氏は、信仰主導の集合住宅不動産投資プラットフォームを立ち上げる前に金融サービス業界で15年を過ごした人物で、表面的なコンプライアンスと真の整合性との間のギャップが広がっていると主張する。この二つを区別できない投資家は、事実上、自分の良心を自分の優先事項を共有していないかもしれないファンドマネージャーに委託していると彼は言う。

意図的な信仰に基づく投資の核心的な前提はシンプルだ：資本はどこかへ向かい、その行き先は何かを示す。リブマン氏は将来の投資家に挑発的な問いを投げかける：「もし明日お孫さんがあなたのポートフォリオを受け継いだとしたら、あなたが何を信じていたかについて何がわかるだろうか？」彼はさらに付け加える、「私たちはこのように考えるよう教わってこなかった。」

リブマン氏が警戒すべき教訓として挙げるのはESGセクターだ。環境・社会・ガバナンスファンドはインパクトを売りにしたが、しばしば低いリターンしか生み出さなかった。「ESGは価値観に沿った投資の心臓に短剣を刺した」と彼は言う。「彼らはリターンは低くなるが、インパクトを生み出すと言っていた。実際には、インパクトも生み出せず、リターンも生み出せなかった。」リブマン氏にとっての教訓は、整合性が単なるラベルではなく実際に機能するものであれば、価値観とリターンは相容れないものではないということだ。

Investing With Purposeは、集合住宅物件においてオンサイトの資産ミニストリープログラムを通じて信仰主導の原則を組み込んでいる。映画の夜、ファーマーズマーケット、フードトラックイベント、病院訪問などの入居者エンゲージメントプログラムを運営するミニストリースタッフに無料のアパートが提供される。ビジネスロジックは明確だ：同じ集合住宅に6〜7人の友人がいる入居者は退去する可能性が45%低く、離職率とコストを削減できる。「ミニストリーは投資の周りの堀だ」とリブマン氏は言う。「思いやりは耐久性のあるビジネス上の優位性であり、不利ではない。」

透明性もまた重要な差別化要因だ。標準的な財務KPIを超えて、投資家は居住者のつながり、牧会的サポート、オンサイトでの奉仕活動を追跡するミニストリーインパクトレポートを受け取る。投資家はまた、四半期ごとに奉仕デーのためにオンサイトに招待される。「ウォール街への投資とは異なり、車で立ち寄り、触れ、感じ、私たちが生み出しているインパクトを実際に見ることができる」とリブマン氏は言う。

価値観に沿った投資が初めての投資家にとって、リブマン氏の入口は不動産だ——ほとんどの人が理解できる資産クラスである。「あなたが投資するすべてのドルは何かへの投票だ」と彼は言う。「だから資本を投入する時、それはあなたが賛同するものを構築するか、あなた自身の価値観と相反するものを構築するかのどちらかになる。」

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